పెట్టుబడి పెట్టడం

డివిడెండ్ దిగుబడి అంటే ఏమిటి?

డివిడెండ్ రాబడి అనేది స్టాక్ యొక్క ప్రస్తుత ధరలో ఒక శాతంగా వ్యక్తీకరించబడిన వాటాదారులకు స్టాక్ వార్షిక డివిడెండ్ చెల్లింపులు. డివిడెండ్ మారదు అని ఊహిస్తూ, ఈ రోజు మీరు కొనుగోలు చేయగల ధర ఆధారంగా స్టాక్ నుండి భవిష్యత్తులో మీరు ఏమి ఆశించవచ్చో ఈ సంఖ్య మీకు తెలియజేస్తుంది.

ఉదాహరణకు, ఒక స్టాక్ ఈరోజు ఒక్కో షేరుకు 0కి ట్రేడ్ చేస్తే, మరియు కంపెనీ వార్షిక డివిడెండ్ ఒక్కో షేరుకు అయితే, డివిడెండ్ రాబడి 5%. ఫార్ములా వార్షిక డివిడెండ్‌ను షేర్ ధరతో భాగించబడినది, ఇది రాబడికి సమానం. ఈ సందర్భంలో, ని 0తో భాగిస్తే 5%కి సమానం.

స్క్రాబుల్ అక్షరాల స్పెల్లింగ్ దిగుబడితో నాణేల స్టాక్‌లు.

చిత్ర మూలం: జెట్టి ఇమేజెస్.





స్టాక్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు ప్రతిస్పందనగా లేదా జారీ చేసిన కంపెనీ డివిడెండ్ పెరుగుదల లేదా తగ్గింపుల ఫలితంగా కాలక్రమేణా మారుతుందని గ్రహించడం ముఖ్యం. కాబట్టి దిగుబడి రాయిగా సెట్ చేయబడదు. మంచి వాల్యుయేషన్ కోసం స్టాక్ ట్రేడ్ అవుతుందో లేదో తెలుసుకోవడానికి, ఆదాయం కోసం మీ అవసరాలను తీర్చే స్టాక్‌లను కనుగొనడానికి మరియు డివిడెండ్ సమస్యలో ఉండవచ్చని మీకు తెలియజేయడానికి ఇది మెట్రిక్‌గా చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.

త్రైమాసిక లేదా నెలవారీ డివిడెండ్ల నుండి డివిడెండ్ దిగుబడిని గణించడం

చాలా స్టాక్‌లు త్రైమాసిక డివిడెండ్‌లను చెల్లిస్తాయి, కొన్ని నెలవారీగా చెల్లిస్తాయి మరియు అరుదైన కొన్ని సెమియాన్యువల్‌గా లేదా వార్షికంగా చెల్లిస్తాయి. స్టాక్ డివిడెండ్ దిగుబడిని నిర్ణయించడానికి, మీరు డివిడెండ్ మొత్తాన్ని సంవత్సరానికి చెల్లింపుల సంఖ్యతో గుణించడం ద్వారా డివిడెండ్‌ను వార్షికంగా మార్చాలి -- త్రైమాసికానికి చెల్లించే స్టాక్‌లకు నాలుగు మరియు నెలవారీ డివిడెండ్‌లకు 12.



మీరు వీలైనంత తరచుగా డివిడెండ్‌లను సేకరించాలని చూస్తున్నట్లయితే, నెలవారీగా చెల్లించే స్టాక్‌లు అనువైనవి కావచ్చు. చాలా మంది (అందరూ కాకపోయినా) నెలవారీ చెల్లింపుదారులు REITలు లేదా రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లు. ఈ వర్గం కంపెనీలు వాటిని అనుమతించే కొన్ని పన్ను ప్రయోజనాల నుండి ప్రయోజనం పొందుతాయి -- వాస్తవానికి, అవసరం వాటిని - సగటు కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ చెల్లించడానికి.

అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన వాటిలో ఒకటి రియల్టీ ఆదాయం (NYSE: O), దీనిని మనం ఉదాహరణగా ఉపయోగించవచ్చు. ఈ రచనలో (జూన్ 2020), ఇటీవలి డివిడెండ్ ఒక్కో షేరుకు

డివిడెండ్ రాబడి అనేది స్టాక్ యొక్క ప్రస్తుత ధరలో ఒక శాతంగా వ్యక్తీకరించబడిన వాటాదారులకు స్టాక్ వార్షిక డివిడెండ్ చెల్లింపులు. డివిడెండ్ మారదు అని ఊహిస్తూ, ఈ రోజు మీరు కొనుగోలు చేయగల ధర ఆధారంగా స్టాక్ నుండి భవిష్యత్తులో మీరు ఏమి ఆశించవచ్చో ఈ సంఖ్య మీకు తెలియజేస్తుంది.

ఉదాహరణకు, ఒక స్టాక్ ఈరోజు ఒక్కో షేరుకు $100కి ట్రేడ్ చేస్తే, మరియు కంపెనీ వార్షిక డివిడెండ్ ఒక్కో షేరుకు $5 అయితే, డివిడెండ్ రాబడి 5%. ఫార్ములా వార్షిక డివిడెండ్‌ను షేర్ ధరతో భాగించబడినది, ఇది రాబడికి సమానం. ఈ సందర్భంలో, $5ని $100తో భాగిస్తే 5%కి సమానం.



స్క్రాబుల్ అక్షరాల స్పెల్లింగ్ దిగుబడితో నాణేల స్టాక్‌లు.

చిత్ర మూలం: జెట్టి ఇమేజెస్.

స్టాక్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు ప్రతిస్పందనగా లేదా జారీ చేసిన కంపెనీ డివిడెండ్ పెరుగుదల లేదా తగ్గింపుల ఫలితంగా కాలక్రమేణా మారుతుందని గ్రహించడం ముఖ్యం. కాబట్టి దిగుబడి రాయిగా సెట్ చేయబడదు. మంచి వాల్యుయేషన్ కోసం స్టాక్ ట్రేడ్ అవుతుందో లేదో తెలుసుకోవడానికి, ఆదాయం కోసం మీ అవసరాలను తీర్చే స్టాక్‌లను కనుగొనడానికి మరియు డివిడెండ్ సమస్యలో ఉండవచ్చని మీకు తెలియజేయడానికి ఇది మెట్రిక్‌గా చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.

త్రైమాసిక లేదా నెలవారీ డివిడెండ్ల నుండి డివిడెండ్ దిగుబడిని గణించడం

చాలా స్టాక్‌లు త్రైమాసిక డివిడెండ్‌లను చెల్లిస్తాయి, కొన్ని నెలవారీగా చెల్లిస్తాయి మరియు అరుదైన కొన్ని సెమియాన్యువల్‌గా లేదా వార్షికంగా చెల్లిస్తాయి. స్టాక్ డివిడెండ్ దిగుబడిని నిర్ణయించడానికి, మీరు డివిడెండ్ మొత్తాన్ని సంవత్సరానికి చెల్లింపుల సంఖ్యతో గుణించడం ద్వారా డివిడెండ్‌ను వార్షికంగా మార్చాలి -- త్రైమాసికానికి చెల్లించే స్టాక్‌లకు నాలుగు మరియు నెలవారీ డివిడెండ్‌లకు 12.

మీరు వీలైనంత తరచుగా డివిడెండ్‌లను సేకరించాలని చూస్తున్నట్లయితే, నెలవారీగా చెల్లించే స్టాక్‌లు అనువైనవి కావచ్చు. చాలా మంది (అందరూ కాకపోయినా) నెలవారీ చెల్లింపుదారులు REITలు లేదా రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లు. ఈ వర్గం కంపెనీలు వాటిని అనుమతించే కొన్ని పన్ను ప్రయోజనాల నుండి ప్రయోజనం పొందుతాయి -- వాస్తవానికి, అవసరం వాటిని - సగటు కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ చెల్లించడానికి.

అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన వాటిలో ఒకటి రియల్టీ ఆదాయం (NYSE: O), దీనిని మనం ఉదాహరణగా ఉపయోగించవచ్చు. ఈ రచనలో (జూన్ 2020), ఇటీవలి డివిడెండ్ ఒక్కో షేరుకు $0.234 మరియు షేర్ ధర $58.45. డివిడెండ్ దిగుబడిని నిర్ణయించడానికి మునుపటి విభాగంలోని ఫార్ములాను ఉపయోగిస్తాము.

నెలవారీ డివిడెండ్ $0.234 సార్లు 12 వార్షిక డివిడెండ్ $2.81కి సమానం (రౌండ్ అప్). ఆ $2.81 డివిడెండ్ షేరు ధర $58.45తో భాగించబడినది 4.8% డివిడెండ్ దిగుబడికి సమానం.

మీరు స్టాక్ దిగుబడిని గణిస్తున్నట్లయితే, జాగ్రత్తగా ఉండండి: తదుపరి డివిడెండ్ చెల్లింపు చివరిదానికి సమానంగా ఉంటుందని ఊహించవద్దు. కంపెనీలు అప్పుడప్పుడు ప్రత్యేక డివిడెండ్‌లను జారీ చేస్తాయి మరియు డివిడెండ్‌లను కూడా తగ్గించవచ్చు. కంపెనీని పరిశోధించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి మరియు డివిడెండ్ మీకు వచ్చేలా చూసుకోండి అనుకుంటాను ఒక స్టాక్ వాస్తవికతతో సరిపోలుతుంది.

అనేక ప్రసిద్ధ ఆర్థిక వెబ్‌సైట్‌లలో చూపిన డివిడెండ్ రాబడి కూడా తప్పుదారి పట్టించేది కావచ్చు. ఈ సైట్‌లు తరచుగా డివిడెండ్ దిగుబడులను వెనుకంజలో నివేదిస్తాయి మరియు కొన్నిసార్లు కంపెనీ డివిడెండ్ కట్‌ను ప్రకటించిన తర్వాత కూడా అవి ఖచ్చితమైన దిగుబడిని చూపుతాయి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీరు వెబ్‌సైట్‌లో చూసే రాబడి ఆధారంగా స్టాక్‌ను కొనుగోలు చేసే ముందు డివిడెండ్ ఖచ్చితమైనదని ధృవీకరించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి.

మొత్తం రాబడి

డివిడెండ్ అనేది స్టాక్ యొక్క మొత్తం రాబడి రేటులో ఒక భాగం, మరొకటి షేర్ ధరలో మార్పులు. ఉదాహరణకు, పైన వివరించిన $100 స్టాక్ ఒక సంవత్సరం తర్వాత $10 విలువకు పెరిగితే, మీరు 10% ప్రశంసలతో పాటు 5% డివిడెండ్ రాబడిని పొందారు. అంటే మొత్తం రాబడి 15%. మీరు దీర్ఘకాలికంగా ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నట్లయితే, రాబడికి అదనంగా స్టాక్ మొత్తం రాబడి సామర్థ్యాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోండి.

ఇక్కడ పాఠం ఏమిటంటే, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి, మీరు డివిడెండ్ రాబడిపై చాలా దగ్గరగా దృష్టి సారిస్తే, మీరు ఉత్తమ డివిడెండ్ స్టాక్‌లను దాటవేయవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు కొన్నారని అనుకుందాం వెల్‌టవర్ (NYSE: వెల్)బదులుగా 2017 ప్రారంభంలో కేర్‌ట్రస్ట్ REIT (NASDAQ: CTRE)ఎందుకంటే వెల్‌టవర్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి 5.2% మరియు కేర్‌ట్రస్ట్ కోసం కేవలం 4.5% కంటే తక్కువ.

అప్పటి నుండి, CareTrust అత్యుత్తమ పెట్టుబడిని నిరూపించింది, మొత్తం రాబడిలో 31% మరియు వెల్‌టవర్ మొత్తం నష్టాలలో 11.4% ఉత్పత్తి చేసింది:

CTRE మొత్తం రాబడి ధర చార్ట్

CTRE మొత్తం రాబడి ధర YCharts ద్వారా డేటా.

మీరు అంతర్లీన వ్యాపారంలో డివిడెండ్ దిగుబడిని గతాన్ని చూసినప్పుడు, CareTrust యొక్క ఉన్నతమైన బ్యాలెన్స్ షీట్ మరియు మెరుగైన వృద్ధి అవకాశాలు (ఇది వెల్‌టవర్ కంటే చాలా చిన్నది) మెరుగైన మొత్తం పెట్టుబడిగా చేయడంలో సహాయపడింది.

ఇది దిగుబడి గురించి కాదు

డివిడెండ్ స్టాక్‌ల కోసం షాపింగ్ చేసేటప్పుడు, అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి మాత్రమే స్టాక్‌ను గొప్ప పెట్టుబడిగా చేయదని గుర్తుంచుకోండి. దీనికి విరుద్ధంగా, చాలా మంచిగా అనిపించే దిగుబడి నిజం కావచ్చు. డివిడెండ్-చెల్లించే స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయడానికి ముందు మీరు పరిగణించవలసిన అనేక అంశాలు ఉన్నాయి, వీటిలో (కానీ వీటికే పరిమితం కాదు):

    డివిడెండ్ వృద్ధి:ఆదాయాలను పెంచి, ఆపై సాధారణ డివిడెండ్ పెరుగుదలతో పెట్టుబడిదారులకు రివార్డ్‌ని అందించడంలో కంపెనీకి బలమైన చరిత్ర ఉందా? మంచి ప్రారంభ స్థానం డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్, సమూహం S&P 500 కనీసం 25 సంవత్సరాల పాటు డివిడెండ్‌లను పెంచుకున్న స్టాక్‌లు. ఆర్థిక బలం:కంపెనీ దాని పరిశ్రమ మరియు పెట్టుబడి-గ్రేడ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఆధారంగా సహేతుకమైన రుణ భారాన్ని కలిగి ఉందా? ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఊహించని మార్పు లేదా దాని పరిశ్రమలో తిరోగమనాన్ని అధిగమించడానికి తగినంత నగదు మరియు పని మూలధనం ఉందా? డివిడెండ్ స్థిరత్వం:ఇది ఎంత సంపాదిస్తుంది మరియు డివిడెండ్లలో ఎంత చెల్లిస్తుంది అనే దాని మధ్య భద్రత యొక్క మార్జిన్ ఉందా? ది చెల్లింపు నిష్పత్తి , డివిడెండ్లపై కంపెనీ ఖర్చు చేసే లాభాల శాతం, దీనిని కొలవడానికి ఉపయోగకరమైన మార్గం. ఈ కొలమానం కేవలం ఒక త్రైమాసికం లేదా సంవత్సరానికి మాత్రమే కాకుండా, పొడిగించిన వ్యవధిలో ఉత్తమంగా ఉపయోగించబడుతుంది మరియు సాధారణంగా ఆమోదించబడిన అకౌంటింగ్ సూత్రాల ప్రకారం కంపెనీ యొక్క నికర ఆదాయాన్ని ప్రభావితం చేసే అనేక నగదు రహిత ఖర్చులు ఉన్నందున నగదు చెల్లింపు నిష్పత్తితో దీనిని పెంచవచ్చు. ( YAWN కి ). పోటీ ప్రయోజనాలు:కంపెనీ తన పోటీని ఎలా నిరంతరం ఓడించింది లేదా దానిని బే వద్ద ఉంచుతుంది? ఖర్చు ప్రయోజనం, నెట్‌వర్క్ ప్రభావాలు మరియు ప్రజలు ప్రీమియం చెల్లించే బ్రాండ్ మన్నికైన పోటీ ప్రయోజనాలకు కొన్ని ఉదాహరణలు. వృద్ధి అవకాశాలు:పరిశ్రమలో కంపెనీ వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతోందా లేదా దాని ఉత్పత్తులు లేదా సేవలకు డిమాండ్ తగ్గిపోతుందా? క్షీణిస్తున్న పరిశ్రమలో అత్యుత్తమ కంపెనీ కూడా కాలక్రమేణా దాని డివిడెండ్‌ను నిర్వహించడం కష్టతరం అవుతుంది, చాలా తక్కువ వృద్ధి చెందుతుంది. డివిడెండ్ ఉచ్చులు:దాని పోటీదారులు లేదా సహచరులతో పోలిస్తే డివిడెండ్ దిగుబడి ఎంత? అధిక దిగుబడి చెడ్డది కాదు, కానీ కొన్ని సందర్భాల్లో ఇబ్బందికి సంకేతం. కొన్ని పరిశ్రమలు REITలు (పైన వివరించిన విధంగా), అలాగే యుటిలిటీలు , రిఫైనర్‌లు మరియు పైప్‌లైన్ ఆపరేటర్లు తక్కువ వృద్ధి అవకాశాలను కలిగి ఉన్న అధిక దిగుబడులను చెల్లిస్తాయి. అయితే స్టాక్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి దాని సమీప పోటీదారుల కంటే చాలా ఎక్కువగా ఉంటే, అది డివిడెండ్ దిగుబడి ట్రాప్‌ను సూచిస్తుంది, అంటే కంపెనీ దిగుబడిని సూచిస్తుంది. కనిపిస్తోంది డివిడెండ్ చెల్లింపులో కోత పెట్టే మంచి సంభావ్యతపై స్టాక్ ధర పడిపోయినందున ఎక్కువ.
.234 మరియు షేర్ ధర .45. డివిడెండ్ దిగుబడిని నిర్ణయించడానికి మునుపటి విభాగంలోని ఫార్ములాను ఉపయోగిస్తాము.

నెలవారీ డివిడెండ్

డివిడెండ్ రాబడి అనేది స్టాక్ యొక్క ప్రస్తుత ధరలో ఒక శాతంగా వ్యక్తీకరించబడిన వాటాదారులకు స్టాక్ వార్షిక డివిడెండ్ చెల్లింపులు. డివిడెండ్ మారదు అని ఊహిస్తూ, ఈ రోజు మీరు కొనుగోలు చేయగల ధర ఆధారంగా స్టాక్ నుండి భవిష్యత్తులో మీరు ఏమి ఆశించవచ్చో ఈ సంఖ్య మీకు తెలియజేస్తుంది.

ఉదాహరణకు, ఒక స్టాక్ ఈరోజు ఒక్కో షేరుకు $100కి ట్రేడ్ చేస్తే, మరియు కంపెనీ వార్షిక డివిడెండ్ ఒక్కో షేరుకు $5 అయితే, డివిడెండ్ రాబడి 5%. ఫార్ములా వార్షిక డివిడెండ్‌ను షేర్ ధరతో భాగించబడినది, ఇది రాబడికి సమానం. ఈ సందర్భంలో, $5ని $100తో భాగిస్తే 5%కి సమానం.

స్క్రాబుల్ అక్షరాల స్పెల్లింగ్ దిగుబడితో నాణేల స్టాక్‌లు.

చిత్ర మూలం: జెట్టి ఇమేజెస్.

స్టాక్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు ప్రతిస్పందనగా లేదా జారీ చేసిన కంపెనీ డివిడెండ్ పెరుగుదల లేదా తగ్గింపుల ఫలితంగా కాలక్రమేణా మారుతుందని గ్రహించడం ముఖ్యం. కాబట్టి దిగుబడి రాయిగా సెట్ చేయబడదు. మంచి వాల్యుయేషన్ కోసం స్టాక్ ట్రేడ్ అవుతుందో లేదో తెలుసుకోవడానికి, ఆదాయం కోసం మీ అవసరాలను తీర్చే స్టాక్‌లను కనుగొనడానికి మరియు డివిడెండ్ సమస్యలో ఉండవచ్చని మీకు తెలియజేయడానికి ఇది మెట్రిక్‌గా చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.

త్రైమాసిక లేదా నెలవారీ డివిడెండ్ల నుండి డివిడెండ్ దిగుబడిని గణించడం

చాలా స్టాక్‌లు త్రైమాసిక డివిడెండ్‌లను చెల్లిస్తాయి, కొన్ని నెలవారీగా చెల్లిస్తాయి మరియు అరుదైన కొన్ని సెమియాన్యువల్‌గా లేదా వార్షికంగా చెల్లిస్తాయి. స్టాక్ డివిడెండ్ దిగుబడిని నిర్ణయించడానికి, మీరు డివిడెండ్ మొత్తాన్ని సంవత్సరానికి చెల్లింపుల సంఖ్యతో గుణించడం ద్వారా డివిడెండ్‌ను వార్షికంగా మార్చాలి -- త్రైమాసికానికి చెల్లించే స్టాక్‌లకు నాలుగు మరియు నెలవారీ డివిడెండ్‌లకు 12.

మీరు వీలైనంత తరచుగా డివిడెండ్‌లను సేకరించాలని చూస్తున్నట్లయితే, నెలవారీగా చెల్లించే స్టాక్‌లు అనువైనవి కావచ్చు. చాలా మంది (అందరూ కాకపోయినా) నెలవారీ చెల్లింపుదారులు REITలు లేదా రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లు. ఈ వర్గం కంపెనీలు వాటిని అనుమతించే కొన్ని పన్ను ప్రయోజనాల నుండి ప్రయోజనం పొందుతాయి -- వాస్తవానికి, అవసరం వాటిని - సగటు కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ చెల్లించడానికి.

అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన వాటిలో ఒకటి రియల్టీ ఆదాయం (NYSE: O), దీనిని మనం ఉదాహరణగా ఉపయోగించవచ్చు. ఈ రచనలో (జూన్ 2020), ఇటీవలి డివిడెండ్ ఒక్కో షేరుకు $0.234 మరియు షేర్ ధర $58.45. డివిడెండ్ దిగుబడిని నిర్ణయించడానికి మునుపటి విభాగంలోని ఫార్ములాను ఉపయోగిస్తాము.

నెలవారీ డివిడెండ్ $0.234 సార్లు 12 వార్షిక డివిడెండ్ $2.81కి సమానం (రౌండ్ అప్). ఆ $2.81 డివిడెండ్ షేరు ధర $58.45తో భాగించబడినది 4.8% డివిడెండ్ దిగుబడికి సమానం.

మీరు స్టాక్ దిగుబడిని గణిస్తున్నట్లయితే, జాగ్రత్తగా ఉండండి: తదుపరి డివిడెండ్ చెల్లింపు చివరిదానికి సమానంగా ఉంటుందని ఊహించవద్దు. కంపెనీలు అప్పుడప్పుడు ప్రత్యేక డివిడెండ్‌లను జారీ చేస్తాయి మరియు డివిడెండ్‌లను కూడా తగ్గించవచ్చు. కంపెనీని పరిశోధించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి మరియు డివిడెండ్ మీకు వచ్చేలా చూసుకోండి అనుకుంటాను ఒక స్టాక్ వాస్తవికతతో సరిపోలుతుంది.

అనేక ప్రసిద్ధ ఆర్థిక వెబ్‌సైట్‌లలో చూపిన డివిడెండ్ రాబడి కూడా తప్పుదారి పట్టించేది కావచ్చు. ఈ సైట్‌లు తరచుగా డివిడెండ్ దిగుబడులను వెనుకంజలో నివేదిస్తాయి మరియు కొన్నిసార్లు కంపెనీ డివిడెండ్ కట్‌ను ప్రకటించిన తర్వాత కూడా అవి ఖచ్చితమైన దిగుబడిని చూపుతాయి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీరు వెబ్‌సైట్‌లో చూసే రాబడి ఆధారంగా స్టాక్‌ను కొనుగోలు చేసే ముందు డివిడెండ్ ఖచ్చితమైనదని ధృవీకరించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి.

మొత్తం రాబడి

డివిడెండ్ అనేది స్టాక్ యొక్క మొత్తం రాబడి రేటులో ఒక భాగం, మరొకటి షేర్ ధరలో మార్పులు. ఉదాహరణకు, పైన వివరించిన $100 స్టాక్ ఒక సంవత్సరం తర్వాత $10 విలువకు పెరిగితే, మీరు 10% ప్రశంసలతో పాటు 5% డివిడెండ్ రాబడిని పొందారు. అంటే మొత్తం రాబడి 15%. మీరు దీర్ఘకాలికంగా ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నట్లయితే, రాబడికి అదనంగా స్టాక్ మొత్తం రాబడి సామర్థ్యాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోండి.

ఇక్కడ పాఠం ఏమిటంటే, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి, మీరు డివిడెండ్ రాబడిపై చాలా దగ్గరగా దృష్టి సారిస్తే, మీరు ఉత్తమ డివిడెండ్ స్టాక్‌లను దాటవేయవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు కొన్నారని అనుకుందాం వెల్‌టవర్ (NYSE: వెల్)బదులుగా 2017 ప్రారంభంలో కేర్‌ట్రస్ట్ REIT (NASDAQ: CTRE)ఎందుకంటే వెల్‌టవర్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి 5.2% మరియు కేర్‌ట్రస్ట్ కోసం కేవలం 4.5% కంటే తక్కువ.

అప్పటి నుండి, CareTrust అత్యుత్తమ పెట్టుబడిని నిరూపించింది, మొత్తం రాబడిలో 31% మరియు వెల్‌టవర్ మొత్తం నష్టాలలో 11.4% ఉత్పత్తి చేసింది:

CTRE మొత్తం రాబడి ధర చార్ట్

CTRE మొత్తం రాబడి ధర YCharts ద్వారా డేటా.

మీరు అంతర్లీన వ్యాపారంలో డివిడెండ్ దిగుబడిని గతాన్ని చూసినప్పుడు, CareTrust యొక్క ఉన్నతమైన బ్యాలెన్స్ షీట్ మరియు మెరుగైన వృద్ధి అవకాశాలు (ఇది వెల్‌టవర్ కంటే చాలా చిన్నది) మెరుగైన మొత్తం పెట్టుబడిగా చేయడంలో సహాయపడింది.

ఇది దిగుబడి గురించి కాదు

డివిడెండ్ స్టాక్‌ల కోసం షాపింగ్ చేసేటప్పుడు, అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి మాత్రమే స్టాక్‌ను గొప్ప పెట్టుబడిగా చేయదని గుర్తుంచుకోండి. దీనికి విరుద్ధంగా, చాలా మంచిగా అనిపించే దిగుబడి నిజం కావచ్చు. డివిడెండ్-చెల్లించే స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయడానికి ముందు మీరు పరిగణించవలసిన అనేక అంశాలు ఉన్నాయి, వీటిలో (కానీ వీటికే పరిమితం కాదు):

    డివిడెండ్ వృద్ధి:ఆదాయాలను పెంచి, ఆపై సాధారణ డివిడెండ్ పెరుగుదలతో పెట్టుబడిదారులకు రివార్డ్‌ని అందించడంలో కంపెనీకి బలమైన చరిత్ర ఉందా? మంచి ప్రారంభ స్థానం డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్, సమూహం S&P 500 కనీసం 25 సంవత్సరాల పాటు డివిడెండ్‌లను పెంచుకున్న స్టాక్‌లు. ఆర్థిక బలం:కంపెనీ దాని పరిశ్రమ మరియు పెట్టుబడి-గ్రేడ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఆధారంగా సహేతుకమైన రుణ భారాన్ని కలిగి ఉందా? ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఊహించని మార్పు లేదా దాని పరిశ్రమలో తిరోగమనాన్ని అధిగమించడానికి తగినంత నగదు మరియు పని మూలధనం ఉందా? డివిడెండ్ స్థిరత్వం:ఇది ఎంత సంపాదిస్తుంది మరియు డివిడెండ్లలో ఎంత చెల్లిస్తుంది అనే దాని మధ్య భద్రత యొక్క మార్జిన్ ఉందా? ది చెల్లింపు నిష్పత్తి , డివిడెండ్లపై కంపెనీ ఖర్చు చేసే లాభాల శాతం, దీనిని కొలవడానికి ఉపయోగకరమైన మార్గం. ఈ కొలమానం కేవలం ఒక త్రైమాసికం లేదా సంవత్సరానికి మాత్రమే కాకుండా, పొడిగించిన వ్యవధిలో ఉత్తమంగా ఉపయోగించబడుతుంది మరియు సాధారణంగా ఆమోదించబడిన అకౌంటింగ్ సూత్రాల ప్రకారం కంపెనీ యొక్క నికర ఆదాయాన్ని ప్రభావితం చేసే అనేక నగదు రహిత ఖర్చులు ఉన్నందున నగదు చెల్లింపు నిష్పత్తితో దీనిని పెంచవచ్చు. ( YAWN కి ). పోటీ ప్రయోజనాలు:కంపెనీ తన పోటీని ఎలా నిరంతరం ఓడించింది లేదా దానిని బే వద్ద ఉంచుతుంది? ఖర్చు ప్రయోజనం, నెట్‌వర్క్ ప్రభావాలు మరియు ప్రజలు ప్రీమియం చెల్లించే బ్రాండ్ మన్నికైన పోటీ ప్రయోజనాలకు కొన్ని ఉదాహరణలు. వృద్ధి అవకాశాలు:పరిశ్రమలో కంపెనీ వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతోందా లేదా దాని ఉత్పత్తులు లేదా సేవలకు డిమాండ్ తగ్గిపోతుందా? క్షీణిస్తున్న పరిశ్రమలో అత్యుత్తమ కంపెనీ కూడా కాలక్రమేణా దాని డివిడెండ్‌ను నిర్వహించడం కష్టతరం అవుతుంది, చాలా తక్కువ వృద్ధి చెందుతుంది. డివిడెండ్ ఉచ్చులు:దాని పోటీదారులు లేదా సహచరులతో పోలిస్తే డివిడెండ్ దిగుబడి ఎంత? అధిక దిగుబడి చెడ్డది కాదు, కానీ కొన్ని సందర్భాల్లో ఇబ్బందికి సంకేతం. కొన్ని పరిశ్రమలు REITలు (పైన వివరించిన విధంగా), అలాగే యుటిలిటీలు , రిఫైనర్‌లు మరియు పైప్‌లైన్ ఆపరేటర్లు తక్కువ వృద్ధి అవకాశాలను కలిగి ఉన్న అధిక దిగుబడులను చెల్లిస్తాయి. అయితే స్టాక్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి దాని సమీప పోటీదారుల కంటే చాలా ఎక్కువగా ఉంటే, అది డివిడెండ్ దిగుబడి ట్రాప్‌ను సూచిస్తుంది, అంటే కంపెనీ దిగుబడిని సూచిస్తుంది. కనిపిస్తోంది డివిడెండ్ చెల్లింపులో కోత పెట్టే మంచి సంభావ్యతపై స్టాక్ ధర పడిపోయినందున ఎక్కువ.
.234 సార్లు 12 వార్షిక డివిడెండ్ .81కి సమానం (రౌండ్ అప్). ఆ .81 డివిడెండ్ షేరు ధర .45తో భాగించబడినది 4.8% డివిడెండ్ దిగుబడికి సమానం.

vanguard s మరియు p 500 ఇండెక్స్ ఫండ్

మీరు స్టాక్ దిగుబడిని గణిస్తున్నట్లయితే, జాగ్రత్తగా ఉండండి: తదుపరి డివిడెండ్ చెల్లింపు చివరిదానికి సమానంగా ఉంటుందని ఊహించవద్దు. కంపెనీలు అప్పుడప్పుడు ప్రత్యేక డివిడెండ్‌లను జారీ చేస్తాయి మరియు డివిడెండ్‌లను కూడా తగ్గించవచ్చు. కంపెనీని పరిశోధించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి మరియు డివిడెండ్ మీకు వచ్చేలా చూసుకోండి అనుకుంటాను ఒక స్టాక్ వాస్తవికతతో సరిపోలుతుంది.

అనేక ప్రసిద్ధ ఆర్థిక వెబ్‌సైట్‌లలో చూపిన డివిడెండ్ రాబడి కూడా తప్పుదారి పట్టించేది కావచ్చు. ఈ సైట్‌లు తరచుగా డివిడెండ్ దిగుబడులను వెనుకంజలో నివేదిస్తాయి మరియు కొన్నిసార్లు కంపెనీ డివిడెండ్ కట్‌ను ప్రకటించిన తర్వాత కూడా అవి ఖచ్చితమైన దిగుబడిని చూపుతాయి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీరు వెబ్‌సైట్‌లో చూసే రాబడి ఆధారంగా స్టాక్‌ను కొనుగోలు చేసే ముందు డివిడెండ్ ఖచ్చితమైనదని ధృవీకరించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి.

మొత్తం రాబడి

డివిడెండ్ అనేది స్టాక్ యొక్క మొత్తం రాబడి రేటులో ఒక భాగం, మరొకటి షేర్ ధరలో మార్పులు. ఉదాహరణకు, పైన వివరించిన 0 స్టాక్ ఒక సంవత్సరం తర్వాత విలువకు పెరిగితే, మీరు 10% ప్రశంసలతో పాటు 5% డివిడెండ్ రాబడిని పొందారు. అంటే మొత్తం రాబడి 15%. మీరు దీర్ఘకాలికంగా ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నట్లయితే, రాబడికి అదనంగా స్టాక్ మొత్తం రాబడి సామర్థ్యాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోండి.

ఇక్కడ పాఠం ఏమిటంటే, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి, మీరు డివిడెండ్ రాబడిపై చాలా దగ్గరగా దృష్టి సారిస్తే, మీరు ఉత్తమ డివిడెండ్ స్టాక్‌లను దాటవేయవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు కొన్నారని అనుకుందాం వెల్‌టవర్ (NYSE: వెల్)బదులుగా 2017 ప్రారంభంలో కేర్‌ట్రస్ట్ REIT (NASDAQ: CTRE)ఎందుకంటే వెల్‌టవర్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి 5.2% మరియు కేర్‌ట్రస్ట్ కోసం కేవలం 4.5% కంటే తక్కువ.

అమ్మకాల ఖర్చు vs అమ్మిన వస్తువుల ధర

అప్పటి నుండి, CareTrust అత్యుత్తమ పెట్టుబడిని నిరూపించింది, మొత్తం రాబడిలో 31% మరియు వెల్‌టవర్ మొత్తం నష్టాలలో 11.4% ఉత్పత్తి చేసింది:

CTRE మొత్తం రాబడి ధర చార్ట్

CTRE మొత్తం రాబడి ధర YCharts ద్వారా డేటా.

మీరు అంతర్లీన వ్యాపారంలో డివిడెండ్ దిగుబడిని గతాన్ని చూసినప్పుడు, CareTrust యొక్క ఉన్నతమైన బ్యాలెన్స్ షీట్ మరియు మెరుగైన వృద్ధి అవకాశాలు (ఇది వెల్‌టవర్ కంటే చాలా చిన్నది) మెరుగైన మొత్తం పెట్టుబడిగా చేయడంలో సహాయపడింది.

ఇది దిగుబడి గురించి కాదు

డివిడెండ్ స్టాక్‌ల కోసం షాపింగ్ చేసేటప్పుడు, అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి మాత్రమే స్టాక్‌ను గొప్ప పెట్టుబడిగా చేయదని గుర్తుంచుకోండి. దీనికి విరుద్ధంగా, చాలా మంచిగా అనిపించే దిగుబడి నిజం కావచ్చు. డివిడెండ్-చెల్లించే స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయడానికి ముందు మీరు పరిగణించవలసిన అనేక అంశాలు ఉన్నాయి, వీటిలో (కానీ వీటికే పరిమితం కాదు):

    డివిడెండ్ వృద్ధి:ఆదాయాలను పెంచి, ఆపై సాధారణ డివిడెండ్ పెరుగుదలతో పెట్టుబడిదారులకు రివార్డ్‌ని అందించడంలో కంపెనీకి బలమైన చరిత్ర ఉందా? మంచి ప్రారంభ స్థానం డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్, సమూహం S&P 500 కనీసం 25 సంవత్సరాల పాటు డివిడెండ్‌లను పెంచుకున్న స్టాక్‌లు. ఆర్థిక బలం:కంపెనీ దాని పరిశ్రమ మరియు పెట్టుబడి-గ్రేడ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఆధారంగా సహేతుకమైన రుణ భారాన్ని కలిగి ఉందా? ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఊహించని మార్పు లేదా దాని పరిశ్రమలో తిరోగమనాన్ని అధిగమించడానికి తగినంత నగదు మరియు పని మూలధనం ఉందా? డివిడెండ్ స్థిరత్వం:ఇది ఎంత సంపాదిస్తుంది మరియు డివిడెండ్లలో ఎంత చెల్లిస్తుంది అనే దాని మధ్య భద్రత యొక్క మార్జిన్ ఉందా? ది చెల్లింపు నిష్పత్తి , డివిడెండ్లపై కంపెనీ ఖర్చు చేసే లాభాల శాతం, దీనిని కొలవడానికి ఉపయోగకరమైన మార్గం. ఈ కొలమానం కేవలం ఒక త్రైమాసికం లేదా సంవత్సరానికి మాత్రమే కాకుండా, పొడిగించిన వ్యవధిలో ఉత్తమంగా ఉపయోగించబడుతుంది మరియు సాధారణంగా ఆమోదించబడిన అకౌంటింగ్ సూత్రాల ప్రకారం కంపెనీ యొక్క నికర ఆదాయాన్ని ప్రభావితం చేసే అనేక నగదు రహిత ఖర్చులు ఉన్నందున నగదు చెల్లింపు నిష్పత్తితో దీనిని పెంచవచ్చు. ( YAWN కి ). పోటీ ప్రయోజనాలు:కంపెనీ తన పోటీని ఎలా నిరంతరం ఓడించింది లేదా దానిని బే వద్ద ఉంచుతుంది? ఖర్చు ప్రయోజనం, నెట్‌వర్క్ ప్రభావాలు మరియు ప్రజలు ప్రీమియం చెల్లించే బ్రాండ్ మన్నికైన పోటీ ప్రయోజనాలకు కొన్ని ఉదాహరణలు. వృద్ధి అవకాశాలు:పరిశ్రమలో కంపెనీ వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతోందా లేదా దాని ఉత్పత్తులు లేదా సేవలకు డిమాండ్ తగ్గిపోతుందా? క్షీణిస్తున్న పరిశ్రమలో అత్యుత్తమ కంపెనీ కూడా కాలక్రమేణా దాని డివిడెండ్‌ను నిర్వహించడం కష్టతరం అవుతుంది, చాలా తక్కువ వృద్ధి చెందుతుంది. డివిడెండ్ ఉచ్చులు:దాని పోటీదారులు లేదా సహచరులతో పోలిస్తే డివిడెండ్ దిగుబడి ఎంత? అధిక దిగుబడి చెడ్డది కాదు, కానీ కొన్ని సందర్భాల్లో ఇబ్బందికి సంకేతం. కొన్ని పరిశ్రమలు REITలు (పైన వివరించిన విధంగా), అలాగే యుటిలిటీలు , రిఫైనర్‌లు మరియు పైప్‌లైన్ ఆపరేటర్లు తక్కువ వృద్ధి అవకాశాలను కలిగి ఉన్న అధిక దిగుబడులను చెల్లిస్తాయి. అయితే స్టాక్ యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి దాని సమీప పోటీదారుల కంటే చాలా ఎక్కువగా ఉంటే, అది డివిడెండ్ దిగుబడి ట్రాప్‌ను సూచిస్తుంది, అంటే కంపెనీ దిగుబడిని సూచిస్తుంది. కనిపిస్తోంది డివిడెండ్ చెల్లింపులో కోత పెట్టే మంచి సంభావ్యతపై స్టాక్ ధర పడిపోయినందున ఎక్కువ.


^