ఇండెక్స్ ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేయడం మరియు ఉంచడం అనేది కాలక్రమేణా స్టాక్ మార్కెట్లో డబ్బు సంపాదించడానికి ఒక గొప్ప మార్గం, కానీ దీనికి కొన్ని లోపాలు ఉన్నాయి. ఒకరికి, ఇది బోరింగ్‌గా ఉంటుంది మరియు మరొకరికి, మీరు కలిగి ఉండటం అవసరం సమయం దశాబ్దాలుగా మార్కెట్ తన మాయాజాలం పని చేయనివ్వడానికి. మీరు మార్కెట్‌ను అధిగమించడం ద్వారా ప్రక్రియను వేగవంతం చేయాలని చూస్తున్నట్లయితే, ఇది ఒక ఎత్తుపైకి వచ్చే యుద్ధం. అది కాదు అసాధ్యం మార్కెట్‌ను ఓడించడానికి, కానీ అది సరైన మానసిక స్థితిని తీసుకుంటుంది మరియు అవకాశాలను కనుగొనడానికి ఎక్కడ వెతకాలో తెలుసుకోవడం అవసరం.
ఈ అవసరాలను దృష్టిలో ఉంచుకుని, 2021లో మార్కెట్‌ను ఎలా అధిగమించాలనే ప్రయత్నంలో ముగ్గురు విజయవంతమైన పెట్టుబడిదారులను మేము అడిగాము. వారి ఆలోచనలను వినడానికి చదవండి.
మేము ఉద్దీపన డబ్బును తిరిగి చెల్లించవలసి ఉంటుంది
చిత్ర మూలం: గెట్టి ఇమేజెస్.
భయపడవద్దు అమ్మే
బార్బరా ఈస్నర్ బేయర్ : కాబట్టి మీరు మార్కెట్‌ను ఓడించాలనుకుంటున్నారా? ఇది ఆశించదగిన లక్ష్యం, మరియు సాధించదగినది. కానీ దానిని సాధించడానికి, మీరు ఒక విషయాన్ని నివారించాలి -- పానిక్ సెల్లింగ్. మార్కెట్‌కు ఎదురుదెబ్బ తగిలినప్పుడు మీరు ట్రిగ్గర్‌ను లాగితే, మార్కెట్ కోలుకున్నప్పుడు మరియు మీ స్టాక్‌లు మళ్లీ ఎగబాకడం ప్రారంభించినప్పుడు మీరు చాలా పశ్చాత్తాపపడవలసి ఉంటుంది.
దురదృష్టవశాత్తూ, ఈ ఫీట్‌ని సాధించడం కంటే తేలికగా చెప్పవచ్చు మరియు నేను కష్టమైన మార్గం నేర్చుకున్నాను. నేను నాలుగు తీవ్రమైన మార్కెట్ దిద్దుబాట్ల ద్వారా పెట్టుబడిదారుడిగా ఉన్నాను: 2000లో టెక్ బబుల్ పగిలిపోవడం, 9/11 దాడుల తర్వాత మార్కెట్ పతనం, 2008 ఆర్థిక సంక్షోభం మరియు ఇటీవలి కరోనావైరస్ క్రాష్. మరియు సంక్షోభ సమయాల్లో ఎప్పుడూ అమ్మనని నేను వాగ్దానం చేసినప్పటికీ, వాటిలో మొదటి మూడింటిలో నేను నా కడుపులో ఒత్తిడికి లోనయ్యాను మరియు నా హోల్డింగ్‌లను చాలా విక్రయించాను. నేను వాటిని పట్టుకుని ఉంటే, నా పోర్ట్‌ఫోలియో ఇప్పుడు రెట్టింపు కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది -- బహుశా ట్రిపుల్ లేదా నాలుగు రెట్లు కూడా -- ఇప్పుడు అది.
కానీ 2020లో ఇటీవలి బేర్ మార్కెట్ సమయంలో, నేను విక్రయించలేదు -- బదులుగా, ఇంజెక్షన్‌కు బదులుగా పెట్టుబడిదారుల భయం తప్ప మరే ఇతర కారణాల వల్ల శిక్షించబడని స్టాక్‌లను నేను కొనుగోలు చేసాను. ఇది నేను డ్రూల్ చేస్తున్న కొన్ని స్పైసీ మోర్సెల్స్‌ని తీసుకునే అవకాశాన్ని ఇచ్చింది, కానీ నా అభిరుచికి తగిన ధర చాలా ఎక్కువ. పేపాల్ హోల్డింగ్స్ (NASDAQ:PYPL), ఇన్నోవేటివ్ ఇండస్ట్రియల్ ప్రాపర్టీస్ (NYSE:IIPR), మరియు Teladoc ఆరోగ్యం (NYSE:TDOC). బేర్ మార్కెట్ ముగిసిన తర్వాత ఈ కంపెనీలన్నీ విపరీతంగా పెరిగాయి, నా పోర్ట్‌ఫోలియో 2020కి మార్కెట్-బీటింగ్ రిటర్న్‌లకు దారితీసింది.
ఏమి చేయాలో ఇక్కడ ఉంది. ప్రధమ, పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించండి వ్యక్తిగత లక్షణాల కారణంగా వాటిని సంభావ్య విజేతలుగా మార్చే స్టాక్‌లను దీర్ఘకాలికంగా అభినందిస్తామని మీరు విశ్వసిస్తారు. రెండవది, తీవ్రమైన మార్కెట్ పుల్‌బ్యాక్ ఉన్నట్లయితే మీ స్టాక్‌లను విక్రయించవద్దు. కాలం. బిజినెస్ ఫండమెంటల్స్ శాశ్వతమైన మరియు ముఖ్యమైన మార్పుకు గురైతే మాత్రమే మీ కంపెనీలను విక్రయించడాన్ని పరిగణించండి. మూడవది, మీరు స్వంతం చేసుకోవాలనుకునే కంపెనీల జాబితాను రూపొందించండి, కానీ మీరు కొనుగోలు చేయలేరు (అవి చాలా ఖరీదైనవి లేదా మీ వద్ద నగదు లేనందున). నాల్గవది, నగదును పక్కన పెట్టండి, తద్వారా మీరు అవకాశాలు వచ్చినప్పుడు వాటిని సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు.
2021లో మార్కెట్‌ను అధిగమించడానికి చేయాల్సిన ఐదవ మరియు చివరి విషయం: మీరు ఆదా చేసిన డబ్బును తీసుకోండి మరియు మార్కెట్ వెనక్కి వచ్చినప్పుడు, మీ వాచ్ లిస్ట్‌లో అగ్రభాగాన ఉన్న కంపెనీలలో మీ కొత్త డబ్బును ఉంచండి. మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు మీ బలమైన కంపెనీలను విక్రయించకుండా మరియు కొత్త సంభావ్య విజేతలను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా, 2021లో మరియు ఆ తర్వాత ప్రతి సంవత్సరం మార్కెట్‌ను ఓడించడానికి మీకు మంచి అవకాశం ఉంది.
తక్కువ అస్థిర వాతావరణం కోసం సిద్ధంగా ఉండండి
చిత్ర మూలం: గెట్టి ఇమేజెస్.
జేమ్స్ బ్రమ్లీ: ఈ గత సంవత్సరం గణనీయమైన మార్కెట్ లాభాలు వ్యక్తిగత కథనాల ద్వారా ఎక్కువగా నడపబడుతున్నాయని ఖండించడం లేదు. అంటే కొన్ని కంపెనీలు ఇష్టపడతాయి అమెజాన్ మరియు PayPal స్పష్టంగా మహమ్మారిని ఎదుర్కొనేందుకు సిద్ధంగా ఉన్నాయి లేదా దాని కారణంగా వృద్ధి చెందుతాయి. స్పెక్ట్రమ్ యొక్క మరొక చివరలో, వాటి సంబంధిత కంపెనీలు COVID-19 యొక్క ప్రతికూల ప్రభావాన్ని అధిగమించలేకపోయినందున, కొన్ని స్టాక్‌లు నిశ్శబ్దంగా పనితీరును ప్రదర్శించాయి. ఆలోచించండి కార్నివాల్ , లేదా శక్తి స్టాక్‌లు వంటివి మారథాన్ ఆయిల్ .
అయితే, మార్చి నెలలో సంక్షోభం ముగిసిన తర్వాత 2020లో ఏ పేర్లు పెద్ద విజేతలు మరియు ఓడిపోతాయో గుర్తించడం అంత కష్టం కాదు. ఈ ఏడాది అలా ఉండదు.
ఖచ్చితంగా ఉండాలంటే ఈ సంవత్సరం మార్కెట్ ఆటుపోట్లు పెరుగుతూనే ఉండాలి. FactSet యొక్క ప్రస్తుత ఏకాభిప్రాయం 2021 సంవత్సరాంతపు లక్ష్యం S&P 500 4,027, ఇది దాని ప్రస్తుత స్థాయి కంటే దాదాపు 8% ఎక్కువ. ఈసారి అయితే, మొత్తం మార్కెట్‌ను ఓడించడం మరింత కఠినంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే వాటిలో చాలా ముఖ్యమైనవి -- మరియు అత్యుత్తమమైనవి -- ఇప్పటికే చాలా ముఖ్యమైన వ్యక్తిగత స్టాక్ కథనాలు ఉన్నాయి. అందుకే నేను గత సంవత్సరం చేసిన దానికంటే ఈ సంవత్సరం కనీసం ఇండెక్సింగ్‌ని మరింత సరళంగా ఉంచడానికి ప్లాన్ చేస్తున్నాను SPDR S&P 500 ETF ట్రస్ట్ (NYSEMKT:SPY).
ఇలా చెప్పుకుంటూ పోతే, నేను 2021లో వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను పూర్తిగా వదులుకోవడం లేదు. నేను నా స్టాక్-పికింగ్ స్ట్రాటజీని మార్చుకుంటున్నాను. ప్రతి స్వల్పకాలిక ఎబ్బ్ మరియు ఫ్లోకి ప్రతిస్పందించడం మంచి కంటే ఎక్కువ హానిని కలిగిస్తుంది కాబట్టి, నేను తక్కువ 'ట్రేడ్' చేయాలని మరియు ఎక్కువ పట్టుకోవాలని చూస్తున్నాను.
సరైనది లేదా తప్పు, ఈ గత సంవత్సరం స్టాక్‌లలోకి ప్రవేశించడానికి మరియు బయటికి రావడానికి సిద్ధంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు బహుమతిని అందించింది. కొన్న మరియు అమ్మిన చాలా మంది వ్యక్తులు నాకు తెలుసు టెస్లా 2020లో చాలా సార్లు, ప్రతి స్వల్పకాలిక ట్రేడ్‌లతో లాభాన్ని పొందడం. ఈ విధమైన సులభమైన అవకాశాలు కట్టుబాటుకు మినహాయింపు, అయితే, మరియు తక్కువ అస్థిర మార్కెట్ వాతావరణం ఆన్ ద హోరిజోన్ అనేది ఈ సులభమైన స్వల్పకాలిక స్కోర్‌లను తొలగించదు. బదులుగా, వారి నాణ్యమైన స్టాక్‌లపై కూర్చొని, వారి కోసం పని చేయడానికి సమయాన్ని అనుమతించగల పెట్టుబడిదారులకు ఇది మంచి బహుమతినిచ్చే అవకాశం ఉంది.
100 వేలకు ఉత్తమ పెట్టుబడి ఏమిటి
ప్రతి ఇన్వెస్టర్‌కు ప్రత్యేకమైన రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు విభిన్న లక్ష్యాలు ఉంటాయి కాబట్టి ఏ స్టాక్‌లను కలిగి ఉండాలనేది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు సంబంధించిన విషయం. నేను చాలా సార్లు చెప్పినట్లుగా, వాల్మార్ట్ (NYSE:WMT)మరియు వెరిజోన్ కమ్యూనికేషన్స్ (NYSE: VZ)సాపేక్షంగా విసుగు తెప్పించే పేర్లు నా ఆల్‌రౌండ్ కొనుగోలు జాబితాలకు చేరుకుంటాయి. 2021 ఏమైనప్పటికీ, కస్టమర్‌లకు అందించడానికి వారిద్దరికీ ఏదైనా ఉంది చివరికి మాపై విసరడం .
మార్కెట్‌లోని అతిపెద్ద ఆటగాళ్లు ఎక్కడ చేయలేరని చూడండి
చక్ సలెట్టా: మార్కెట్‌ను ఓడించడం చాలా కష్టం. వాల్ స్ట్రీట్ యొక్క అత్యుత్తమ మరియు ప్రకాశవంతమైన -- చెల్లించే వ్యక్తులు పెద్ద బక్స్ ఒక అంచుని బయటకు తీసుకురావడానికి ప్రయత్నించడం -- చాలా తరచుగా అలా చేయడంలో విఫలమవుతుంది. ఇది మార్కెట్‌ను ఓడించడం అసాధ్యమైన పనిని చేయదు, మీరు ఎదుర్కొనే సవాళ్లను మరియు ఆ సవాళ్లు మీకు తెచ్చే అవకాశాలను గుర్తించి, తగిన విధంగా పెట్టుబడి పెట్టాలి.
వృత్తిపరమైన డబ్బు నిర్వాహకులు తరచుగా మార్కెట్‌ను ఓడించలేకపోవడానికి మూడు ప్రధాన కారణాలు ఉన్నాయి, పరిశోధన మరియు సాధనాలకు ప్రాప్యత మరియు మార్కెట్‌ను ప్రతిరోజూ చూడడానికి సమయం ఉన్నప్పటికీ:
- వారు పెద్ద మొత్తంలో డబ్బును నిర్వహిస్తారు.
- వారు నిర్వహిస్తారు ఇతరుల డబ్బు , మరియు ఆ ఇతర వ్యక్తులు చాలా అరుదుగా ఓపికగా ఉంటారు.
- వారు పెట్టుబడి పెట్టే మొత్తాల నుండి వారి ఖర్చులు మరియు వారి బృందాల ఖర్చులను కవర్ చేయాలి.
వారు పెద్ద మొత్తంలో డబ్బును నిర్వహిస్తున్నందున, వారు తరచుగా చిన్న కంపెనీలను విస్మరించాలి. తమ పోర్ట్‌ఫోలియోకు తగిన విధంగా ట్రేడింగ్ చేయడానికి, కంపెనీల స్టాక్ ధరలను అవి విపరీతంగా ప్రభావితం చేసే అవకాశం ఉండటం దీనికి కారణం. వారు తప్పనిసరిగా ఓపిక లేని వ్యక్తుల డబ్బును నిర్వహిస్తారు కాబట్టి, వారి రాబడిని చూసే ముందు వారు తమను తాము ఆడుకునే ధోరణిలో వేచి ఉండలేరు. మరియు వారు చాలా అదనపు ఖర్చులను కవర్ చేయాల్సి ఉంటుంది కాబట్టి, వారు క్లియర్ చేయాల్సిన అడ్డంకులు చాలా ఎక్కువ.
ఆ కలయిక అంటే మీరు 2021లో మార్కెట్‌ను అధిగమించాలని చూస్తున్నట్లయితే మీరు వేటాడటం కోసం రెండు సాధారణ ప్రాంతాలు ఉన్నాయి: చిన్న-క్యాపిటలైజేషన్ కంపెనీలు మరియు విలువ ధర కలిగిన స్టాక్‌లు. అనే కాన్సెప్ట్‌ని ఎక్కువగా నమ్మేవారు కూడా మార్కెట్ సాధారణంగా సమర్థవంతంగా ఉంటుంది ఆ ప్రాంతాల్లో చూస్తున్న సహనశీల పెట్టుబడిదారులకు తరచుగా అవకాశాలు ఉన్నాయని గుర్తించండి.
మీరు బిలియన్ల డాలర్లతో వ్యవహారించని వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారు కాబట్టి, వాల్ స్ట్రీట్ లేని చోట మీరు చూసుకోవచ్చు, తద్వారా ప్రోస్ కూడా ఆడలేని చోట మీరు మెరుగైన పనితీరు కనబరుస్తుంది. అయితే, ఎక్కడ చూడాలో తెలుసుకోవడం మొదటి అడుగు మాత్రమే. మార్కెట్ తనంతట తానుగా పని చేయడానికి మీకు ఓపిక ఉండాలి. అంటే మీరు పెట్టుబడి పెట్టే కంపెనీల అంచనాలో మీరు అంతిమంగా సరైనదని నిరూపించబడినప్పటికీ, మీరు హామీ ఇవ్వలేరు ఎప్పుడు మీరు సరిగ్గా ఉన్నందుకు రివార్డ్ పొందుతారు.
ఫలితంగా, మీ పెట్టుబడులు మార్కెట్లో పుంజుకోవడానికి కేవలం 2021 కంటే ఎక్కువ సమయం పట్టవచ్చని మీరు గుర్తించాలి. సమయం గడిచే కొద్దీ మిమ్మల్ని నిరుత్సాహపరచవద్దు; అంతిమంగా, మీరు సరైనదని రుజువైతే, మీరు మార్కెట్ ట్రెండ్‌ను బక్ చేసినందుకు మరియు మీరు ఎలా మరియు ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టారని మీరు చాలా సంతోషిస్తారు.
