పెట్టుబడి పెట్టడం

బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బిగినర్స్ గైడ్

ఒక చిన్న పాన్ లో నీటి ప్రవాహంలో కూర్చొని, ఒక చిన్న పసుపు రంగు మెరిసే బంగారు రంగును చూడాలని మరియు దానిని గొప్పగా కొట్టాలని కలలు కంటున్నట్లు ఊహించుకోండి. 1850 ల ప్రారంభం నుండి అమెరికా చాలా ముందుకు వచ్చింది, కానీ మన ప్రపంచ ఆర్థిక వ్యవస్థలో బంగారం ఇప్పటికీ ప్రముఖ స్థానాన్ని కలిగి ఉంది. బంగారం గురించి సమగ్ర పరిచయం ఇక్కడ ఉంది, అది ఎందుకు విలువైనది మరియు దాని నుండి మనం ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి, ప్రతి విధానం యొక్క నష్టాలు మరియు ప్రయోజనాలు మరియు ప్రారంభకులు ఎక్కడ ప్రారంభించాలో సలహా.

బంగారం ఎందుకు విలువైనది?

ప్రాచీన కాలంలో, బంగారం యొక్క మెత్తదనం మరియు మెరుపు నగలు మరియు ప్రారంభ నాణేలలో ఉపయోగించడానికి దారితీసింది. భూమి నుండి బంగారాన్ని త్రవ్వడం కూడా చాలా కష్టం - మరియు ఏదైనా పొందడం ఎంత కష్టమో, దాని విలువ ఎక్కువగా ఉంటుంది.

కాలక్రమేణా, మానవులు విలువైన లోహాన్ని వాణిజ్యాన్ని సులభతరం చేయడానికి మరియు సంపదను కూడబెట్టుకోవడానికి మరియు నిల్వ చేయడానికి మార్గంగా ఉపయోగించడం ప్రారంభించారు. వాస్తవానికి, ప్రారంభ కాగితపు కరెన్సీలు సాధారణంగా బంగారంతో మద్దతు ఇవ్వబడతాయి, ప్రతి ముద్రిత బిల్లుకు సంబంధించిన బంగారం మొత్తానికి సంబంధించినది, ఇది ఎక్కడో ఒక ఖజానాలో ఉంచబడుతుంది, దీని కోసం సాంకేతికంగా, ఇది మార్పిడి చేయబడుతుంది (ఇది చాలా అరుదుగా జరిగేది). కాగితపు డబ్బుకు సంబంధించిన ఈ విధానం 20 వ శతాబ్దం వరకు కొనసాగింది. ఈ రోజుల్లో, ఆధునిక కరెన్సీలు ఎక్కువగా ఉన్నాయి ఫియట్ కరెన్సీలు , కాబట్టి బంగారం మరియు కాగితపు డబ్బు మధ్య లింక్ చాలాకాలంగా విరిగిపోయింది. అయినప్పటికీ, ప్రజలు ఇప్పటికీ పసుపు లోహాన్ని ఇష్టపడతారు.





బంగారం కోసం డిమాండ్ ఎక్కడ నుండి వచ్చింది?

ఇప్పటివరకు అతిపెద్ద డిమాండ్ పరిశ్రమ నగలు, ఇది బంగారం డిమాండ్‌లో 50% ఉంటుంది. నాణేలు, బులియన్, పతకాలు మరియు బంగారు కడ్డీలను సృష్టించడానికి ఉపయోగించిన బంగారంలో ప్రత్యక్ష భౌతిక పెట్టుబడి నుండి మరో 40% వస్తుంది. (బులియన్ అనేది బంగారు పట్టీ లేదా నాణెం దానిలో ఉన్న బంగారం మొత్తం మరియు బంగారు స్వచ్ఛతతో స్టాంప్ చేయబడింది. ఇది నామిస్మాటిక్ నాణేల కంటే భిన్నంగా ఉంటుంది, దాని బంగారు కంటెంట్ కంటే నిర్దిష్ట రకం నాణేల డిమాండ్ ఆధారంగా వర్తకం చేసే సేకరణలు.)

భౌతిక బంగారంపై పెట్టుబడిదారులు వ్యక్తులు, సెంట్రల్ బ్యాంకులు మరియు ఇటీవల, ఇతరుల తరపున బంగారాన్ని కొనుగోలు చేసే ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉంటారు. బంగారాన్ని తరచుగా సురక్షితమైన పెట్టుబడిగా చూస్తారు. కాగితపు డబ్బు అకస్మాత్తుగా విలువలేనిదిగా మారితే, వాణిజ్యాన్ని సులభతరం చేయడానికి ప్రపంచం విలువైన వాటిపై పడిపోతుంది. ఆర్థిక మార్కెట్లు అస్థిరంగా ఉన్నప్పుడు పెట్టుబడిదారులు బంగారం ధరను పెంచడానికి ఇది ఒక కారణం.



బంగారం విద్యుత్‌కు మంచి కండక్టర్ కాబట్టి, బంగారం కోసం మిగిలిన డిమాండ్ పరిశ్రమ నుండి, దంతవైద్యం, హీట్ షీల్డ్‌లు మరియు టెక్ గాడ్జెట్‌లు వంటి వాటి కోసం ఉపయోగించబడుతుంది.

బంగారం ధర ఎలా నిర్ణయించబడుతుంది?

బంగారం అనేది సరఫరా మరియు డిమాండ్ ఆధారంగా వర్తకం చేసే వస్తువు. సరఫరా మరియు డిమాండ్ మధ్య పరస్పర చర్య చివరికి ఏమిటో నిర్ణయిస్తుంది స్పాట్ ధర బంగారం ఏ సమయంలోనైనా ఉంటుంది.

ఆభరణాల డిమాండ్ చాలా స్థిరంగా ఉంటుంది, అయినప్పటికీ ఆర్థిక మాంద్యాలు స్పష్టంగా, ఈ పరిశ్రమ నుండి కొంత తాత్కాలిక తగ్గింపుకు దారితీస్తాయి. సెంట్రల్ బ్యాంకులతో సహా పెట్టుబడిదారుల నుండి డిమాండ్, ఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు పెట్టుబడిదారుల సెంటిమెంట్‌ను విలోమంగా ట్రాక్ చేస్తుంది. పెట్టుబడిదారులు ఆర్థిక వ్యవస్థ గురించి ఆందోళన చెందుతున్నప్పుడు, వారు తరచుగా బంగారాన్ని కొనుగోలు చేస్తారు మరియు డిమాండ్ పెరుగుదల ఆధారంగా, దాని ధరను మరింతగా పెంచుతారు. మీరు బంగారం ఎత్తుపల్లాలను ట్రాక్ చేయవచ్చు వరల్డ్ గోల్డ్ కౌన్సిల్ వెబ్‌సైట్ , ప్రపంచంలోని అతి పెద్ద బంగారు కార్మికుల మద్దతు ఉన్న పరిశ్రమ వాణిజ్య సమూహం.



ఎంత బంగారం ఉంది?

బంగారం నిజానికి చాలా ఉంది ప్రకృతిలో పుష్కలంగా కానీ సంగ్రహించడం కష్టం. ఉదాహరణకు, సముద్రపు నీటిలో బంగారం ఉంటుంది - కానీ అలాంటి చిన్న పరిమాణంలో బంగారం విలువ కంటే వెలికి తీయడానికి ఎక్కువ ఖర్చు అవుతుంది. కాబట్టి వాటి మధ్య పెద్ద వ్యత్యాసం ఉంది బంగారం లభ్యత మరియు ప్రపంచంలో ఎంత బంగారం ఉంది . వరల్డ్ గోల్డ్ కౌన్సిల్ అంచనా ప్రకారం ఈ రోజు భూమిపై దాదాపు 190,000 మెట్రిక్ టన్నుల బంగారం ఉపయోగించబడుతోంది మరియు ప్రస్తుత సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని ఉపయోగించి భూమి నుండి ఆర్ధికంగా సేకరించగల సుమారు 54,000 మెట్రిక్ టన్నుల బంగారం. వెలికితీత పద్ధతుల్లో పురోగతి లేదా భౌతికంగా అధిక బంగారం ధరలు ఆ సంఖ్యను మార్చవచ్చు. బంగారం సముద్రగర్భ థర్మల్ వెంట్‌ల దగ్గర పరిమాణంలో కనుగొనబడింది, ధరలు తగినంతగా పెరిగితే అది వెలికి తీయడం విలువైనదని సూచిస్తుంది.

ఒక వ్యక్తి పసుపు పరావర్తన చొక్కా మరియు పని చేతి తొడుగులు ధరించి, బంగారాన్ని కలిగి ఉన్న రాతిని పట్టుకున్నాడు

చిత్ర మూలం: జెట్టి ఇమేజెస్.

మనకు బంగారం ఎలా వస్తుంది?

కాలిఫోర్నియా గోల్డ్ రష్ సమయంలో బంగారం కోసం పాన్ చేయడం ఒక సాధారణ పద్ధతి అయినప్పటికీ, ఈ రోజుల్లో అది నేల నుండి తవ్వబడుతుంది. బంగారాన్ని స్వయంగా కనుగొనగలిగినప్పటికీ, వెండి మరియు రాగితో సహా ఇతర లోహాలతో పాటు ఇది చాలా సాధారణంగా కనిపిస్తుంది. అందువలన, ఒక మైనర్ వాస్తవానికి దాని ఇతర మైనింగ్ ప్రయత్నాల ఉప ఉత్పత్తిగా బంగారాన్ని ఉత్పత్తి చేయవచ్చు.

మైనర్లు బంగారం ఆర్థికంగా పొందగలిగేంత పెద్ద పరిమాణంలో ఉందని వారు విశ్వసించే స్థలాన్ని కనుగొనడం ద్వారా ప్రారంభిస్తారు. అప్పుడు స్థానిక ప్రభుత్వాలు మరియు ఏజెన్సీలు గనిని నిర్మించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి కంపెనీకి అనుమతి ఇవ్వాలి. గనిని అభివృద్ధి చేయడం ప్రమాదకరమైనది, ఖరీదైనది మరియు సమయం తీసుకునే ప్రక్రియ, గని చివరకు పనిచేసే వరకు ఆర్థిక లాభం లేకుండా-ఇది ప్రారంభం నుండి ముగింపు వరకు తరచుగా దశాబ్దం లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సమయం పడుతుంది.

తిరోగమనంలో బంగారం దాని విలువను ఎంతవరకు కలిగి ఉంది?

సమాధానం మీరు బంగారంలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి అనే దానిపై కొంతవరకు ఆధారపడి ఉంటుంది, కానీ 2007-2009 మాంద్యం యొక్క బేర్ మార్కెట్ సమయంలో స్టాక్ ధరలకు సంబంధించి బంగారం ధరలను త్వరిత పరిశీలన చెప్పడం ఒక ఉదాహరణను అందిస్తుంది.

నవంబర్ 30, 2007 మరియు జూన్ 1, 2009 మధ్య, ది S&P 500 ఇండెక్స్ 36%పడిపోయింది. మరోవైపు బంగారం ధర, గులాబీ 25%. మెటీరియల్ మరియు సుదీర్ఘమైన స్టాక్ తిరోగమనానికి ఇది ఇటీవలి ఉదాహరణ, కానీ ఇది ప్రత్యేకంగా నాటకీయమైనది ఎందుకంటే, ఆ సమయంలో, ప్రపంచ ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క సాధ్యత గురించి నిజమైన ఆందోళనలు ఉన్నాయి.

క్యాపిటల్ మార్కెట్లు గందరగోళంలో ఉన్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు సురక్షితమైన పెట్టుబడులను వెతుకుతున్నందున బంగారం తరచుగా బాగా పనిచేస్తుంది.

బంగారంపై పెట్టుబడి పెట్టడానికి మార్గాలు

అసలు లోహాన్ని సొంతం చేసుకోవడం నుండి బంగారు మైనర్లకు ఫైనాన్స్ ఇచ్చే కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వరకు మీరు బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అన్ని మార్గాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.

(NYSEMKT: GLD)(NYSE: ABX)(NYSE: GG)(NYSE: లేదు)(NASDAQMUTFUND: FSAGX)(NYSEMKT: GDX)(NYSEMKT: GDXJ)(NYSE: WPM)(NASDAQ: RGLD)(NYSE: FNV)
పెట్టుబడి ఎంపిక ప్రోస్ కాన్స్ ఉదాహరణలు
నగలు
  • సంపాదించడం సులభం
  • అధిక మార్కప్‌లు
  • ప్రశ్నార్థకమైన పునaleవిక్రయ విలువ
  • తగినంత బంగారు కంటెంట్ ఉన్న ఏదైనా బంగారు ఆభరణాల గురించి (సాధారణంగా 14k లేదా అంతకంటే ఎక్కువ)
భౌతిక బంగారం
  • ప్రత్యక్ష బహిర్గతం
  • స్పష్టమైన యాజమాన్యం
  • మార్కప్‌లు
  • బంగారం ధర మార్పులకు మించి పైకి లేదు
  • నిల్వ
  • లిక్విడేట్ చేయడం కష్టం కావచ్చు
  • సేకరించదగిన నాణేలు
  • బులియన్ (సేకరించలేని బంగారు కడ్డీలు మరియు నాణేలు)
బంగారు ధృవపత్రాలు
  • ప్రత్యక్ష బహిర్గతం
  • భౌతిక బంగారాన్ని సొంతం చేసుకోవాల్సిన అవసరం లేదు
  • వారికి మద్దతు ఇచ్చే కంపెనీ మాత్రమే మంచిది
  • కొన్ని కంపెనీలు మాత్రమే వాటిని జారీ చేస్తాయి
  • పెద్దగా అక్రమమైనది
  • పెర్త్ మింట్ సర్టిఫికేట్లు
గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు
  • ప్రత్యక్ష బహిర్గతం
  • అధిక ద్రవ
  • ఫీజులు
  • బంగారం ధర మార్పులకు మించి పైకి లేదు
SPDR గోల్డ్ షేర్లు
భవిష్యత్తు ఒప్పందాలు
  • పెద్ద మొత్తంలో బంగారాన్ని నియంత్రించడానికి లిటిల్ అప్-ఫ్రంట్ క్యాపిటల్ అవసరం
  • అధిక ద్రవ
  • పరోక్షంగా బంగారం బహిర్గతం
  • అత్యంత పరపతి
  • ఒప్పందాలు కాలపరిమితితో ఉంటాయి
  • చికాగో మెర్కంటైల్ ఎక్స్ఛేంజ్ నుండి భవిష్యత్తు ఒప్పందాలు (పాత కాంట్రాక్టుల గడువు ముగియడంతో నిరంతరం అప్‌డేట్ చేయబడుతోంది)
గోల్డ్ మైనింగ్ స్టాక్స్
  • గని అభివృద్ధి నుండి తలకిందులుగా
  • సాధారణంగా బంగారం ధరలను ట్రాక్ చేస్తుంది
  • పరోక్షంగా బంగారం బహిర్గతం
  • మైన్ ఆపరేటింగ్ ప్రమాదాలు
  • ఇతర వస్తువులకు గురికావడం
బారిక్ గోల్డ్
గోల్డ్‌కార్ప్
న్యూమాంట్ గోల్డ్ కార్ప్
గోల్డ్ మైనింగ్-ఫోకస్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ETF లు
  • వైవిధ్యీకరణ
  • గని అభివృద్ధి నుండి తలకిందులుగా
  • సాధారణంగా బంగారం ధరలను ట్రాక్ చేస్తుంది
  • పరోక్షంగా బంగారం బహిర్గతం
  • మైన్ ఆపరేటింగ్ ప్రమాదాలు
  • ఇతర వస్తువులకు గురికావడం
విశ్వసనీయత గోల్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోని ఎంచుకోండి
వాన్‌ఎక్ వెక్టర్స్ గోల్డ్ మైనర్స్ ఇటిఎఫ్
వాన్‌ఎక్ వెక్టర్స్ జూనియర్ గోల్డ్ మైనర్స్ ఇటిఎఫ్
స్ట్రీమింగ్ మరియు రాయల్టీ
కంపెనీలు
  • వైవిధ్యీకరణ
  • గని అభివృద్ధి నుండి తలకిందులుగా
  • సాధారణంగా బంగారం ధరలను ట్రాక్ చేస్తుంది
  • స్థిరమైన విస్తృత మార్జిన్‌లు
  • పరోక్షంగా బంగారం బహిర్గతం
  • మైన్ ఆపరేటింగ్ ప్రమాదాలు
  • ఇతర వస్తువులకు గురికావడం
వీటన్ విలువైన లోహాలు
రాయల్ గోల్డ్
ఫ్రాంకో-నెవాడా

నగలు

నగల పరిశ్రమలో మార్కప్‌లు బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది చెడ్డ ఎంపిక. మీరు దానిని కొనుగోలు చేసిన తర్వాత, దాని పునaleవిక్రయ విలువ భౌతికంగా పడిపోయే అవకాశం ఉంది. మీరు కనీసం 10 క్యారెట్ల బంగారు ఆభరణాల గురించి మాట్లాడుతున్నారని కూడా ఇది ఊహిస్తుంది. (స్వచ్ఛమైన బంగారం 24 క్యారెట్లు.) అత్యంత ఖరీదైన ఆభరణాలు దాని విలువను కలిగి ఉండవచ్చు, కానీ అది బంగారం కంటెంట్ కంటే కలెక్టర్ వస్తువు కాబట్టి ఎక్కువ.

బులియన్, బార్లు మరియు నాణేలు

భౌతిక బంగారాన్ని సొంతం చేసుకోవడానికి ఇవి ఉత్తమ ఎంపిక. అయితే, పరిగణించవలసిన మార్కప్‌లు ఉన్నాయి. ముడి బంగారాన్ని కాయిన్‌గా మార్చడానికి తీసుకునే డబ్బు తరచుగా చివరి కస్టమర్‌కు పంపబడుతుంది. అలాగే, చాలా మంది నాణేల డీలర్లు మధ్యవర్తులుగా వ్యవహరించినందుకు వారికి పరిహారంగా వారి ధరలకు మార్కప్ జోడిస్తారు. భౌతిక బంగారాన్ని సొంతం చేసుకోవాలని చూస్తున్న చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమ ఎంపిక యుఎస్ మింట్ నుండి నేరుగా బంగారు బులియన్ కొనుగోలు చేయండి , కాబట్టి మీరు ఒక ప్రసిద్ధ డీలర్‌తో వ్యవహరిస్తున్నారని మీకు తెలుసు.

అప్పుడు మీరు కొనుగోలు చేసిన బంగారాన్ని నిల్వ చేయాలి. స్థానిక బ్యాంక్ నుండి సురక్షితమైన డిపాజిట్ బాక్స్‌ను అద్దెకు తీసుకోవడం అంటే, మీరు నిల్వ కోసం కొనసాగుతున్న ఖర్చును చెల్లించవచ్చు. అదే సమయంలో, విక్రయించడం కష్టంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే మీరు మీ బంగారాన్ని డీలర్ వద్దకు తీసుకురావాల్సి ఉంటుంది, ప్రస్తుత ధర కంటే తక్కువ ధరను మీకు అందించవచ్చు.

బంగారు ధృవపత్రాలు

బంగారాన్ని భౌతికంగా స్వంతం చేసుకోకుండా ప్రత్యక్షంగా బహిర్గతం చేయడానికి మరొక మార్గం, బంగారు ధృవపత్రాలు బంగారాన్ని కలిగి ఉన్న కంపెనీ జారీ చేసిన నోట్‌లు. ఈ నోట్లు సాధారణంగా కేటాయించబడని బంగారం కోసం, అంటే సర్టిఫికెట్‌తో సంబంధం ఉన్న నిర్దిష్ట బంగారం లేదు, కానీ అన్ని అత్యుత్తమ ధృవపత్రాలను బ్యాకప్ చేయడానికి ఇది తగినంత ఉందని కంపెనీ చెబుతోంది. నువ్వు కొనవచ్చు కేటాయించారు బంగారు ధృవపత్రాలు, కానీ ఖర్చులు ఎక్కువ. ఇక్కడ ఉన్న పెద్ద సమస్య ఏమిటంటే, సర్టిఫికెట్లు నిజంగా కంపెనీకి మద్దతిస్తున్నంత మాత్రమే బాగుంటాయి, FDIC భీమా సృష్టించడానికి ముందు బ్యాంకుల మాదిరిగానే ఉంటాయి. అందుకే గోల్డ్ సర్టిఫికెట్‌ల కోసం అత్యంత కావాల్సిన ఎంపికలలో ఒకటి పెర్త్ మింట్ , దీనికి పశ్చిమ ఆస్ట్రేలియా ప్రభుత్వం మద్దతు ఇస్తుంది. అంటే, మీరు కేవలం బంగారం యొక్క కాగితపు ప్రాతినిధ్యాన్ని కొనుగోలు చేయబోతున్నట్లయితే, మీరు బదులుగా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లను పరిగణించాలనుకోవచ్చు.

ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్

మీరు ప్రత్యేకంగా మీ వద్ద ఉన్న బంగారాన్ని పట్టుకోవడంపై శ్రద్ధ వహించకపోయినా, లోహానికి ప్రత్యక్షంగా బహిర్గతం కావాలనుకుంటే, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ETF) లాంటిది SPDR గోల్డ్ షేర్లు బహుశా వెళ్ళడానికి మార్గం. ఈ ఫండ్ నేరుగా దాని వాటాదారుల తరపున బంగారాన్ని కొనుగోలు చేస్తుంది. మీరు ETF వ్యాపారం చేయడానికి ఒక కమిషన్ చెల్లించాల్సి ఉంటుంది, మరియు నిర్వహణ రుసుము ఉంటుంది (SPDR గోల్డ్ షేర్ వ్యయ నిష్పత్తి 0.40%), కానీ మీరు దీని నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు ద్రవ ఆస్తి అది బంగారు నాణేలు, బులియన్ మరియు బార్‌లలో నేరుగా పెట్టుబడి పెడుతుంది.

భవిష్యత్తు ఒప్పందాలు

బంగారాన్ని పరోక్షంగా సొంతం చేసుకోవడానికి మరొక మార్గం భవిష్యత్తు ఒప్పందాలు ప్రారంభకులకు తగని అత్యంత పరపతి మరియు ప్రమాదకర ఎంపిక. అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు కూడా ఇక్కడ రెండుసార్లు ఆలోచించాలి. ముఖ్యంగా, ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్ట్ అనేది కొనుగోలుదారు మరియు విక్రేత మధ్య పేర్కొన్న భవిష్యత్తు తేదీ మరియు ధర వద్ద నిర్దిష్ట మొత్తంలో బంగారాన్ని మార్పిడి చేసుకునే ఒప్పందం. బంగారం ధరలు పైకి క్రిందికి కదులుతున్నప్పుడు, కాంట్రాక్ట్ విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది, విక్రేత మరియు కొనుగోలుదారు ఖాతాలు తదనుగుణంగా సర్దుబాటు చేయబడతాయి. ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్ట్‌లు సాధారణంగా ఎక్స్ఛేంజీలలో ట్రేడ్ చేయబడతాయి, కనుక ఇది మీ బ్రోకర్‌కి మద్దతు ఇస్తుందో లేదో తెలుసుకోవడానికి మీరు మాట్లాడాలి.

అతి పెద్ద సమస్య: ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులు సాధారణంగా మొత్తం కాంట్రాక్ట్ ఖర్చులో కొంత భాగాన్ని మాత్రమే కొనుగోలు చేస్తారు. ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు కాంట్రాక్ట్ ద్వారా నియంత్రించబడే బంగారం యొక్క పూర్తి ధరలో 20% మాత్రమే తగ్గించాల్సి ఉంటుంది. ఇది పరపతి సృష్టిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారుల సంభావ్య లాభాలను - మరియు నష్టాలను పెంచుతుంది. మరియు ఒప్పందాలు నిర్దిష్ట ముగింపు తేదీలను కలిగి ఉంటాయి కాబట్టి, మీరు ఓడిపోయిన స్థితిని పట్టుకోలేరు మరియు అది పుంజుకుంటుందని ఆశిస్తున్నాము. ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్ట్‌లు సంక్లిష్టమైన మరియు సమయం తీసుకునే పెట్టుబడి, ఇవి లాభనష్టాలను భౌతికంగా పెంచుతాయి. అవి ఒక ఎంపిక అయినప్పటికీ, అవి అధిక ప్రమాదం మరియు ప్రారంభకులకు సిఫార్సు చేయబడవు.

గోల్డ్ మైనింగ్ స్టాక్స్

బంగారంలో ప్రత్యక్ష పెట్టుబడులతో ఉన్న ఒక ప్రధాన సమస్య ఏమిటంటే వృద్ధికి అవకాశం లేదు. ఈ రోజు yearsన్స్ బంగారం 100 సంవత్సరాల నుండి అదే న్స్ బంగారం అవుతుంది. ప్రఖ్యాత పెట్టుబడిదారు వారెన్ బఫెట్ బంగారాన్ని ఇష్టపడకపోవడానికి ఇది ఒక ముఖ్య కారణం - ఇది తప్పనిసరిగా ఉత్పాదకత లేని ఆస్తి.

కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు దీని వైపు మొగ్గు చూపుతున్నారు మైనింగ్ స్టాక్స్ . వాటి ధరలు వారు దృష్టి సారించే వస్తువుల ధరలను అనుసరిస్తాయి; అయితే, మైనర్లు కాలక్రమేణా విస్తరించగల వ్యాపారాలను నిర్వహిస్తున్నందున, పెట్టుబడిదారులు ఉత్పత్తిని పెంచడం ద్వారా ప్రయోజనం పొందవచ్చు. ఇది భౌతిక బంగారాన్ని కలిగి ఉండటాన్ని ఎప్పటికీ అందించదు.

ఏదేమైనా, వ్యాపారాన్ని నడపడం కూడా దానితో పాటు వచ్చే నష్టాలతో వస్తుంది. గనులు ఎల్లప్పుడూ ఆశించినంత బంగారాన్ని ఉత్పత్తి చేయవు, కార్మికులు కొన్నిసార్లు సమ్మె చేస్తారు, మరియు గని కూలిపోవడం లేదా ఘోరమైన గ్యాస్ లీక్ వంటి విపత్తులు ఉత్పత్తిని నిలిపివేసి, జీవితాలను కూడా కోల్పోతాయి. మొత్తంగా, బంగారు మైనర్లు బంగారం కంటే మెరుగైన లేదా అధ్వాన్నంగా పని చేయగలరు - నిర్దిష్ట మైనర్‌లో ఏమి జరుగుతుందో దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

అదనంగా, చాలా మంది బంగారు మైనర్లు కేవలం బంగారం కంటే ఎక్కువ ఉత్పత్తి చేస్తారు. అది ప్రకృతిలో బంగారం కనిపించే విధానం, అలాగే మైనింగ్ కంపెనీ నిర్వహణలో వైవిధ్యీకరణ నిర్ణయాలు. మీరు విలువైన మరియు సెమీప్రెసియస్ లోహాలలో విభిన్న పెట్టుబడి కోసం చూస్తున్నట్లయితే, కేవలం బంగారం కంటే ఎక్కువ ఉత్పత్తి చేసే ఒక మైనర్ నికర పాజిటివ్‌గా చూడవచ్చు. అయితే, మీరు నిజంగా కోరుకునేది స్వచ్ఛమైన బంగారు ఎక్స్‌పోజర్ అయితే, ఒక మైనర్ భూమి నుండి లాగే ప్రతి ounన్స్ వేరే లోహం మీ బంగారు ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గిస్తుంది.

సంభావ్య పెట్టుబడిదారులు కంపెనీ మైనింగ్ ఖర్చులు, ఇప్పటికే ఉన్న గని పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు బంగారం మైనింగ్ స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయాలనే నిర్ణయం తీసుకున్నప్పుడు ఉన్న మరియు కొత్త ఆస్తుల వద్ద విస్తరణ అవకాశాలపై శ్రద్ధ వహించాలి.

ఎందుకు gpu కొరత ఉంది

మైనింగ్-కేంద్రీకృత ETF లు

మీరు బంగారు పెట్టుబడిదారులకు విస్తృతంగా విభిన్నమైన ఎక్స్‌పోజర్ అందించే ఒకే పెట్టుబడి కోసం చూస్తున్నట్లయితే, తక్కువ ధర సూచిక ఆధారిత ETF లు వాన్‌ఎక్ వెక్టర్స్ గోల్డ్ మైనర్స్ ఇటిఎఫ్ మరియు వాన్‌ఎక్ వెక్టర్స్ జూనియర్ గోల్డ్ మైనర్స్ ఇటిఎఫ్ మంచి ఎంపిక. రెండూ ఇతర లోహాలకు కూడా బహిర్గతమవుతాయి, కానీ రెండోది చిన్న మైనర్లపై దృష్టి పెడుతుంది; వారి వ్యయ నిష్పత్తులు వరుసగా 0.53% మరియు 0.54%.

మీరు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లపై పరిశోధన చేస్తున్నప్పుడు, ఇండెక్స్ ట్రాక్ చేయడాన్ని నిశితంగా చూడండి, అది ఎలా నిర్మించబడిందనే దానిపై ప్రత్యేక శ్రద్ధ వహించండి, వెయిటింగ్ విధానం, మరియు ఎప్పుడు మరియు ఎలా రీబ్యాలెన్స్ అవుతుంది. ఒక సాధారణ ETF పేరు ఒక సాధారణ పెట్టుబడి విధానంలోకి అనువదించబడుతుందని మీరు ఊహించినప్పుడు అన్నీ ముఖ్యమైన సమాచారం.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్

డైరెక్ట్ గోల్డ్ ఎక్స్‌పోజర్ కంటే మైనింగ్ స్టాక్‌లను సొంతం చేసుకోవాలనే ఆలోచనను ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మైనర్ల పోర్ట్‌ఫోలియోని సమర్థవంతంగా సొంతం చేసుకోవచ్చు. ఇది వివిధ మైనింగ్ ఎంపికలను పరిశోధించే లెగ్‌వర్క్‌ను ఆదా చేస్తుంది మరియు దీనిని సృష్టించడానికి ఒక సులభమైన మార్గం విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియో ఒకే పెట్టుబడితో మైనింగ్ స్టాక్స్. చాలా ప్రధాన మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్‌లు అందించే అనేక ఎంపికలు ఇక్కడ ఉన్నాయి ఓపెన్-ఎండ్ ఫండ్స్ వంటి బంగారు మైనర్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి విశ్వసనీయత గోల్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోని ఎంచుకోండి మరియు వాన్గార్డ్ విలువైన లోహాల నిధి .

అయితే, వాన్‌గార్డ్ ఫండ్ పేరు సూచించినట్లుగా, బంగారం కాకుండా విలువైన, సెమీప్రెసియస్ మరియు బేస్ లోహాలతో వ్యవహరించే మైనర్‌లకు సంబంధించిన ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోను మీరు కనుగొనే అవకాశం ఉంది. ఇది మైనింగ్ స్టాక్‌లను నేరుగా కలిగి ఉండటం నుండి భౌతికంగా భిన్నంగా లేదు, కానీ మీరు ఈ అంశాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకోవాలి, ఎందుకంటే అన్ని ఫండ్ పేర్లు దీనిని స్పష్టం చేయవు. (ఉదాహరణకు, ఫిడిలిటీ సెలెక్ట్ గోల్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో వెండి మరియు ఇతర విలువైన లోహాలను తవ్వే కంపెనీలలో కూడా పెట్టుబడి పెడుతుంది.)

చురుకుగా నిర్వహించే నిధుల కోసం ఫీజులు, ఇండెక్స్ ఆధారిత ఉత్పత్తుల కంటే భౌతికంగా ఎక్కువగా ఉండవచ్చు. మీరు కోరుకుంటారు ఫండ్ ప్రాస్పెక్టస్ చదవండి దాని పెట్టుబడి విధానంపై మెరుగైన హ్యాండిల్ పొందడానికి, అది చురుకుగా నిర్వహించబడుతుందా లేదా నిష్క్రియాత్మక ఇండెక్స్ ఫండ్, మరియు దాని వ్యయ నిర్మాణం. నిధుల మధ్య వ్యయ నిష్పత్తులు బాగా మారవచ్చు.

అలాగే, మీరు చురుకుగా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను కొనుగోలు చేసినప్పుడు, ఫండ్ మేనేజర్లు మీ తరపున లాభదాయకంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చని మీరు విశ్వసిస్తున్నారు. ఇది ఎల్లప్పుడూ ప్రణాళిక ప్రకారం పని చేయదు.

స్ట్రీమింగ్ మరియు రాయల్టీ కంపెనీలు

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు, స్ట్రీమింగ్ మరియు రాయల్టీ కంపెనీలో స్టాక్ కొనుగోలు చేయడం బహుశా బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన అన్ని ఎంపికలు. ఈ కంపెనీలు భవిష్యత్తులో తక్కువ రేట్లకు నిర్దిష్ట గనుల నుండి బంగారం మరియు ఇతర లోహాలను కొనుగోలు చేసే హక్కు కోసం మైనర్లకు ముందుగానే నగదును అందిస్తాయి. వారు బంగారంలో చెల్లించే స్పెషాలిటీ ఫైనాన్స్ కంపెనీల వంటివి, గనిని నడిపించడంతో సంబంధం ఉన్న అనేక తలనొప్పి మరియు ప్రమాదాలను నివారించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

అటువంటి కంపెనీల ప్రయోజనాలు విస్తృతంగా వైవిధ్యభరితమైన దస్త్రాలు, మంచి సంవత్సరాల్లో చెడ్డ మార్జిన్‌లకు దారితీసే తక్కువ ధరల ఒప్పందాన్ని కలిగి ఉంటాయి మరియు బంగారు ధర మార్పులకు గురికావడం (స్ట్రీమింగ్ కంపెనీలు మైనర్ల నుండి కొనుగోలు చేసిన బంగారాన్ని విక్రయించడం ద్వారా డబ్బు సంపాదిస్తాయి). ప్రధాన స్ట్రీమింగ్ కంపెనీలలో ఏదీ స్వచ్ఛమైన బంగారు పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండదు, వెండి అత్యంత సాధారణ అదనపు ఎక్స్‌పోజర్. (ఫ్రాంకో-నెవాడా, అతిపెద్ద స్ట్రీమింగ్ మరియు రాయల్టీ కంపెనీ, చమురు మరియు గ్యాస్ డ్రిల్లింగ్‌కు కూడా గురికావడం ఉంది.) కాబట్టి మీరు మీ పెట్టుబడి నుండి ఏ వస్తువుల ఎక్స్‌పోజర్‌లను సంపూర్ణంగా అర్థం చేసుకోవడానికి కొద్దిగా హోంవర్క్ చేయాలి. స్ట్రీమింగ్ కంపెనీలు గనిని నడిపించే అనేక ప్రమాదాలను నివారించేటప్పుడు, వారు వాటిని పూర్తిగా పక్కన పెట్టరు: ఒక గని బంగారాన్ని ఉత్పత్తి చేయకపోతే, స్ట్రీమింగ్ కంపెనీ కొనుగోలు చేయడానికి ఏమీ లేదు.

స్ట్రీమింగ్ విధానం ఫలితంగా అంతర్నిర్మిత విస్తృత మార్జిన్‌లు ఈ వ్యాపారాలకు ముఖ్యమైన బఫర్‌ను అందిస్తాయి. బంగారం ధరలు పడిపోతున్నప్పుడు మైనర్ల కంటే స్ట్రీమర్‌ల లాభదాయకత బాగా ఉండేలా ఇది అనుమతించింది. స్ట్రీమింగ్ కంపెనీలను పెట్టుబడిగా అందించే కీలక అంశం ఇది. వారు బంగారాన్ని బహిర్గతం చేస్తారు, కొత్త గనులలో పెట్టుబడి ద్వారా వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అందిస్తారు మరియు బంగారు ధరలు తగ్గినప్పుడు వాటి విస్తృత మార్జిన్‌లు కొంత ఇబ్బందికరమైన రక్షణను అందిస్తాయి. ఆ కలయికను ఓడించడం కష్టం.

ఒక అనుభవశూన్యుడు బంగారంపై పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మార్గం ఏమిటి?

బంగారాన్ని సొంతం చేసుకోవడానికి సరైన మార్గం లేదు: ప్రతి ఎంపిక ట్రేడ్-ఆఫ్‌లతో వస్తుంది. స్ట్రీమింగ్ మరియు రాయల్టీ కంపెనీలలో స్టాక్ కొనుగోలు చేయడం చాలా మందికి ఉత్తమ వ్యూహం. ఏదేమైనా, పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది పజిల్‌లో ఒక భాగం మాత్రమే: మీరు పరిగణించాల్సిన ఇతర అంశాలు కూడా ఉన్నాయి.

మీరు బంగారంలో ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి?

బంగారం అస్థిర పెట్టుబడి కావచ్చు, కాబట్టి మీరు మీ ఆస్తులను పెద్ద మొత్తంలో పెట్టకూడదు - మీ మొత్తం స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో 10% కంటే తక్కువగా ఉంచడం ఉత్తమం. కొత్త మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు నిజమైన ప్రయోజనం బంగారం అందించే వైవిధ్యీకరణ నుండి వస్తుంది. మీరు మీ గోల్డ్ పొజిషన్‌ను నిర్మించిన తర్వాత, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను కాలానుగుణంగా బ్యాలెన్స్ చేయాలని నిర్ధారించుకోండి, తద్వారా మీ సాపేక్ష ఎక్స్‌పోజర్ అలాగే ఉంటుంది.

మీరు ఎప్పుడు బంగారం కొనాలి?

కాలక్రమేణా చిన్న మొత్తాలను కొనుగోలు చేయడం ఉత్తమం. బంగారం ధరలు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు, బంగారం సంబంధిత స్టాక్స్ ధర కూడా పెరుగుతుంది. ఇది సమీప కాలంలో తక్కువ రాబడిని సూచిస్తుంది, కానీ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడానికి బంగారాన్ని కలిగి ఉన్న దీర్ఘకాలిక ప్రయోజనాన్ని ఇది తగ్గించదు. ఒక సమయంలో కొంచెం కొనుగోలు చేయడం ద్వారా, మీరు డాలర్-ధర సగటును పొజిషన్‌లోకి తీసుకోవచ్చు.

ఏదైనా పెట్టుబడి మాదిరిగానే, మీరు బంగారంలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి అనేదానికి ఒకే ఒక్క సమాధానం ఉండదు. కానీ బంగారు పరిశ్రమ ఎలా పనిచేస్తుందనే జ్ఞానంతో సాయుధమై, ప్రతి రకపు పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి మరియు మీ ఎంపికలను తూకం వేసేటప్పుడు ఏమి పరిగణించాలి, మీకు సరైన నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు.



^