గత దశాబ్దం స్టాక్స్ కోసం చాలా బాగుంది. 2011 నుండి 2020 వరకు, సగటు స్టాక్ మార్కెట్ రాబడి వార్షికంగా 13.9% S&P 500 ఇండెక్స్ (SNPINDEX: ^ GSPC). రాబడులు ఒక సంవత్సరం నుండి మరొక సంవత్సరం వరకు తీవ్రంగా మారవచ్చు, మరియు 'సగటు' సంవత్సరం దాదాపుగా ఎన్నడూ సృష్టించదు సగటు తిరిగి.
ఆ దశాబ్దంలో, కేవలం ఒక సంవత్సరం - 2014, 13.8% పెరిగి - 13.9% సగటు వార్షిక రాబడికి దగ్గరగా ఉంది. క్యాచ్? ఏ సంవత్సరాలు సగటు కంటే ఎక్కువ లేదా తక్కువగా ఉంటాయో ఎవరికీ తెలియదు. ఇక్కడ ఒక సంవత్సరం సగటు స్టాక్‌ల కోసం మంచి వేదికను సెట్ చేయడంలో మాత్రమే సహాయపడుతుంది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులు.
మూలం: మోట్లీ ఫూల్
sndl కొనుగోలు చేయడానికి మంచి స్టాక్
సగటు స్టాక్ మార్కెట్ రాబడులు
సాధారణంగా, ప్రజలు 'స్టాక్ మార్కెట్' అని చెప్పినప్పుడు, వారు S&P 500 ఇండెక్స్ అని అర్థం. S & P 500 అనేది సేకరణ - ఇండెక్స్‌గా సూచిస్తారు - కేవలం 500 కంటే ఎక్కువ (జాబితా ప్రతి త్రైమాసికంలో ప్రధాన మార్పులతో నవీకరించబడుతుంది) అతిపెద్ద బహిరంగంగా వర్తకం చేయబడిన US కంపెనీలు. మరియు, యుఎస్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలో వేలాది స్టాక్‌లు ట్రేడ్ చేయబడుతున్నప్పటికీ, ఎస్ & పి 500 మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్ విలువలో 80% సొంతంగా ఉంటుంది, ఇది మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్ పనితీరు కోసం ఉపయోగకరమైన ప్రాక్సీగా మారింది.
ఒక సంవత్సరం నుండి మరొక సంవత్సరం వరకు మార్కెట్ ఫలితాలు సగటు నుండి గణనీయంగా మారవచ్చు. 2011-2020 కాలాన్ని ఉదాహరణగా ఉపయోగిద్దాం:
- 4.4%డౌన్: ఒక సంవత్సరం
- 2% లేదా అంతకంటే తక్కువ: రెండు సంవత్సరాలు
- 20%కంటే ఎక్కువ: మూడు సంవత్సరాలు
- 12% మరియు 19% మధ్య: నాలుగు సంవత్సరాలు
మరో విధంగా చెప్పాలంటే, ఆ 10 సంవత్సరాలలో ఆరేళ్లలో ఆ దశాబ్దంలో 13.9% వార్షిక సగటు రాబడికి చాలా భిన్నమైన ఫలితాలు వచ్చాయి. ఆ ఆరు వేర్వేరు సంవత్సరాలలో, మూడు గణనీయంగా తక్కువ రాబడిని (ఒక సంవత్సరం, 2018 తో, నష్టాలకు దారితీస్తుంది), మూడు సంవత్సరాలు గణనీయంగా పంపిణీ చేయబడ్డాయి ఉన్నత తిరిగి వస్తుంది. ఆ సంవత్సరాలలో రెండు-2013 మరియు 2019-30%కంటే ఎక్కువ రాబడిని సృష్టించాయి, సగటు కంటే తక్కువ రాబడిని సాధించిన సంవత్సరాలను భర్తీ చేయడానికి సహాయపడతాయి.
10-సంవత్సరాల, 30-సంవత్సరాల మరియు 50-సంవత్సరాల సగటు స్టాక్ మార్కెట్ రాబడులు
మార్కెట్ కోసం మా ప్రాక్సీగా S&P 500 ని ఉపయోగించి గత 10, 30 మరియు 50 సంవత్సరాలలో స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క సగటు వార్షిక రాబడిని చూద్దాం:
| కాలం | వార్షిక రాబడి (నామమాత్రపు) | వార్షిక రియల్ రిటర్న్ (ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడింది) | $ 1 అవుతుంది ... (నామమాత్రపు) | $ 1 అవుతుంది ... (ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడింది) 2021లో స్టాక్ మార్కెట్ మళ్లీ పతనమవుతుంది |
|---|---|---|---|---|
| 10 సంవత్సరాలు (2011-2020) | 13.9% | 11.96% | $ 3.67 | $ 3.10 |
| 30 సంవత్సరాలు (1991-2020) | 10.7% | 8.3% | $ 21.25 | $ 10.93 సూర్యరశ్మి పెంపకందారులు మంచి స్టాక్ |
| 50 సంవత్సరాలు (1971-2020) | 10.9% | 6.8% | $ 177.33 | $ 27.12 |
సమాచార మూలం: మనీచింప్ .
వార్షిక రాబడుల్లో వ్యత్యాసాన్ని సగటు నుండి ఒక సంవత్సరం నుండి మరొక సంవత్సరం వరకు హైలైట్ చేయడం విలువ. 1971 నుండి, వార్షిక ఫలితాల వివరాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
- 20% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రాబడి: 18 సంవత్సరాలు
- 10% మరియు 20% మధ్య రాబడి: 13 సంవత్సరాలు
- 0% మరియు 10% మధ్య రాబడి: తొమ్మిది సంవత్సరాలు
- 0% మరియు 10% మధ్య నష్టాలు: ఐదు సంవత్సరాలు
- 10% మరియు 20% మధ్య నష్టాలు: రెండు సంవత్సరాలు
- 20%కంటే ఎక్కువ నష్టాలు: మూడు సంవత్సరాలు
స్టాక్ మార్కెట్ వర్సెస్ ద్రవ్యోల్బణం
సగటు రాబడిని చూపించడంతో పాటు, పై పట్టిక ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడిన స్టాక్ రిటర్న్‌లపై ఉపయోగకరమైన సమాచారాన్ని కూడా చూపుతుంది. ఉదాహరణకు, 1971 లో పెట్టుబడి పెట్టిన $ 1 విలువ నేడు $ 177.33 గా ఉంటుంది. కానీ ఖర్చు చేసే శక్తిలో, $ 177 అనేది 1971 లో ఉండేది కాదు. ద్రవ్యోల్బణాన్ని సర్దుబాటు చేయడం, ఆ $ 177 అదే మొత్తంలో వస్తువులు లేదా సేవలను మీరు 1971 లో $ 27.12 తో కొనుగోలు చేయగలరు.
చౌకగా ఆరోగ్య బీమాను ఎలా కొనుగోలు చేయాలి
పెట్టుబడిని కొనండి మరియు పట్టుకోండి
వార్షిక ఫలితాల విచ్ఛిన్నం నుండి సగటుకు వ్యతిరేకంగా మనం ఏదైనా ఒక పాఠం నేర్చుకోగలిగితే, ఇన్వెస్టర్లు సుదీర్ఘ కాలంలో ఉత్తమ రాబడిని సంపాదించే అవకాశం ఉంది. ఏ సంవత్సరాలు మంచి సంవత్సరాలు అవుతాయో మరియు ఏ సంవత్సరాలు పనికిరానివి లేదా నష్టాలకు దారితీస్తాయో అంచనా వేయడానికి విశ్వసనీయంగా ఖచ్చితమైన మార్గం లేదు.
కానీ మేము చేయండి తెలుసుకోండి, చారిత్రాత్మకంగా, స్టాక్ మార్కెట్ పడిపోయిన దానికంటే ఎక్కువ సంవత్సరాలు పెరిగింది. S&P 500 గత 50 సంవత్సరాలలో 40 లో విలువను పొందింది, వాస్తవంగా సగటున కొన్ని శాతం పాయింట్ల లోపల కొన్ని సంవత్సరాలు మాత్రమే వచ్చినప్పటికీ, 10.9% సగటు వార్షిక రాబడిని సృష్టించింది. చాలా ఎక్కువ సంవత్సరాలు గణనీయంగా పనికిరానిది లేదా మించిపోయింది సగటు కంటే సగటు.
ఒక వ్యక్తి ఏమి చేయాలి? ప్రతి మార్కెట్ పరిస్థితిలో ఆదర్శంగా క్రమం తప్పకుండా అధిక-నాణ్యత స్టాక్‌లను కొనండి మరియు ఆ పెట్టుబడులను చాలా సంవత్సరాలు ఉంచండి. స్వల్పకాలిక కదలికలతో అధిక రాబడుల మార్గంలో వ్యాపారం చేయడానికి ప్రయత్నించే లేదా స్వల్పకాలిక శిఖరాలు మరియు దిగువ స్థాయిల అంచనాల ఆధారంగా కొనుగోలు మరియు విక్రయించడానికి ప్రయత్నించే పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా సగటు కంటే తక్కువ రాబడిని సంపాదిస్తారని సాక్ష్యాలు అధికంగా ఉన్నాయి. అంతేకాకుండా, ఆ వ్యూహాలకు గణనీయంగా ఎక్కువ సమయం మరియు కృషి అవసరం అయితే అధిక లాభాలు మరియు పన్నులు మీ లాభాలను మరింత తగ్గిస్తాయి.
మీరు సంపదను నిర్మించాలని చూస్తున్నట్లయితే, స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించడానికి అద్భుతమైన ప్రదేశం. కానీ స్టాక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో ఉత్తమ రాబడులు పొందడానికి, ప్రయత్నించిన మరియు నిజమైన పద్ధతిని ఉపయోగించండి: గొప్ప స్టాక్‌లను కొనండి మరియు సాధ్యమైనంత ఎక్కువ కాలం వాటిని పట్టుకోండి.
